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企业现金保障能力建设措施 现金是企业进行日常运营所必备的资金之一，保障企业现金安全和流转能力至关重要。本文将介绍企业现金保障能力建设措施，让企业能更好地利用和管理现金，确保资金的安全和流动。 1. 现金管理制度建设 现金管理制度是企业进行现金管理的基础，制度完善有利于规范企业现金管理的流程和要求。企业需要根据自身经营情况和实际需要建立现金管理制度，其中应包括现金的收支和管理、现金存储和保护、现金核对和审计等方面的内容。 2. 现金管理岗位设置和人员培训 企业应根据实际情况设立专门的现金管理岗位，明确职责和权限，保证现金管理的专业性和独立性。此外，应对现金管理人员进行培训，提升其现金管理技能和安全意识，加强防范现金风险的能力。 3. 现金流量管理 企业应建立现金流量管理制度，明确资金的流入和流出情况，制定合理的资金使用计划和现金流量预测，及时调整管理策略和决策。同时，应注意加强对现金流量的监测和控制，防止现金流量的异常和损失。 4. 现金预算和风险控制 企业可以通过现金预算和风险控制来保障企业现金的安全，及时预防和化解现金风险。在制定现金预算时，应充分考虑经营风险和机会，合理控制企业的资金结构和投资策略。在风险控制方面，企业应加强对现金流和资金运作的监督和管理，避免损失和风险。 5. 现金存管管理 企业应建立合理的现金存管制度，包括现金保管和管理，防范盗窃和损失。现金存管应分为现金库存、银行存款和证券投资等多种形式，根据实际情况和风险防范需要进行选择。同时，企业应定期对现金存管进行盘点和核对，确保资金的安全和准确性。 6. 现金支付和收款管理 企业应建立现金支付和收款管理制度，明确企业的收款和付款流程和规范。应选择安全、高效的支付方式和渠道，避免现金流失和风险。在收款方面，应加强对资金来源和信用风险的判断和管理，避免收款风险和损失。 7. 现金审计和监管 企业应定期对现金管理进行审计和监管，加强现金流动情况和管理程序的审计，及时发现和纠正存在的问题。此外，企业应加强对现金管理的监管和控制，防止发生违规操作和损失。 结论 企业现金保障能力建设措施是企业进行日常经营所必须的措施之一，它能帮助企业及时识别现金风险并采取有效的措施进行防范和管理。通过建立系统、严密的现金管理制度、防范风险、及时监管和预防控制等措施落实，企业能够更好地提高现金风险管理的水平，保障现金安全和流转能力，实现长期健康发展。