理财规划实务.pptVIP

目录 第一部分：理财基础 理财的基本概念 理财业与理财服务 理财规划的基本流程 资金的时间价值与风险收益度量 宏观环境与个人理财 各投资渠道的比较与分析 目录 第二部分：理财实务 生涯规划和理财目标 家庭财务的诊断、分析与安排 单项理财规划技能 综合理财规划的基本原则及理财案例分析 综合理财规划书的设计和制作 第一部分:理财基础 1-1、理财的基本概念 理财: 一种全新的金融营销服务手段 理财是一门艺术 理财规划是一个过程 目标 计划 安排 管理 投资 人对待金钱的行为方式 理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程； 理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式的选择。 个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。 为什么要理财 为谁理财? 理财的目标 建立一个财务安全健康的生活体系 实现人生各阶段的目标和理想 最终实现财务的自由 具体理财目标的设立 理财的任务 理财的任务 现在何处？（目前的经济状况） 要到那里去？（将来的经济目标） 将如何到那里去？（实现目标的手段和步骤） 理财的价值 降低、控制人生财务风险 生活具有安全感 提高生活水准 提供家人生活保障 以更大的机会实现人生的目标 更早更好地实现财务自由 理财的价值 赚钱 改善财务状况 建立一个健康、安全的