第十五章-理财程序.pptx

第十五章 理财程序;第一节 个人理财流程;一、理财方案的含义;一、理财方案的含义;二、理财工作流程安排;三、理财方案保护的内容;四、个人理财的基本程序;五、理财过程的具体步骤;明确现有的财务状况;理清自己的理财目标;甄选理财方法;清楚自己的风险偏好;制定并实施理财规划;再次评估和修正理财规划;第二节 目标客户市场;一、与客户建立关系;界定与客户的关系;目标客户市场细分;初次面谈准备;理财师需要向客户了解的信息;理财师需要向客户了解的信息;理财师需要向客户披露的信息;理财师需要向客户披露的信息;理财师与客户的进一步沟通;理财师与客户的进一步沟通;二、建立与客户的信任关系;二、建立与客户的信任关系;第三节 收集客户资料;一、客户信息;宏观经济信息;客户的个人信息;二、客户信息收集的方法;初级信息的收集方法;次级信息的收集方法;三、搜集客户数据;收集相关信息;理财师意见和签字;四、数据调查表的内容和填写;数据调查表的设计;数据调查表的设计;数据调查表的内容;数据调查表的内容;数据调查表的内容;数据调查表的内容;数据调查表的内容;五、分析客户资信和财务状况;六、保存客户的理财记录;第四节 拟定理财报告;一、书面理财方案的好处;一、书面理财方案的好处;二、理财方案的基本要素;规划方案的精要;其他相关内容;免责声明;四、执行并监控理财方案实施;确保已掌握所有相关信息;整合理财策略并提出理财方案;制定理财方案;理财方案制作需要注意的事项;理财方案制作需要注意的事项;三、形成理财方案;理财方案执行的要求;保护客户当前的财务安全;利用理财建议实现客户的财务目标;五、如何应对客户修改方案的要求;对状况和目标的误解而产生的修改要求;客户不满意而引起的修改要求;第五节 执行理财方案;一、执行理财方案应遵循的原则;二、理财方案的执行;三、 执行理财计划;四、关注情况变化对理财方案的影响;宏观因素变化对理财的影响;宏观因素变化对理财的影响;微观因素变化对理财的影响;五、理财方案执行评估;五、理财方案执行评估;第六节 理财案例剖析;一、客户家庭基本资料;张先生家庭基本资??;张先生家庭基本资料;张先生家庭基本资料;家庭财务状况分析;二、张先生家庭理财设计;建立家庭紧急预备金;购房规划;子女养育和教育金规划;保险规划;退休规划;投资规划;三、相关投资产品推荐;四、特别说明;四、特别说明;五、摘要报告;五、摘要报告;六、需要说明的事项;六、需要说明的事项