反洗钱竞赛复习知识点.docVIP

纪念《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施10周年暨贵州省金融系统反洗钱现场知识竞赛复习知识点 （温馨提示：以下题目作为竞赛的知识点，考试题型不一定与所列题目完全一致。） 1、《中华人民共和国反洗钱法》的实施时间是（ C ） A、2006年10月31日 B、2006年11月1日 C、2007年1月1日 D、2007年5月1日 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 年 月 日起施行。（ D ） A、2006年10月31日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自（ A ）实施。 A、2007年6月11日 B、2007年7月1日 C、2007年7月11日 D、2007年8月1日 4、我国最先规定了洗钱罪的是（ B ） 修订后的新《宪法》 1997年修订后的《刑法》 修订后的新《中国人民银行法》 《中华人民共和国反洗钱法》 5、我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ A ） 十年有期徒刑 七年有期徒刑 五年有期徒刑 十五年有期徒刑 6、应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的是（ D ） 金融机构总部 金融机构集团 金融机构分支机构 金融机构及其分支机构 7、据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构（ AB ） 中国人民银行总行 中国人民银行省一级派出机构 中国人民银行设区的市一级以上派出机构 中国反洗钱监测分析中心 8、金融机构应在（ C ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。 A、正式员工 B、部门负责人 C、高级管理层 D、董事会 9、以下交易中不属于可免报告的大额交易是（ B ） 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 交易一方为慈善团体的 金融机构同业拆借 商业银行发起利息支付 10、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是( D ) A、国务院反洗钱行政主管部门 B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构 C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构 11、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A、单边累计 B、双边累计 C、单边或双边累计 D、累计 12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D )。 A、应将某一账户发生的交易累计计算 B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 13、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C )。 A、现场检查 B、非现场监管 C、行政调查 D、案件协查 14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( C )。 A、核对 B、登记 C、核对并登记 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 15、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中运用（ C ），以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。 A、概率法 B、矩阵法 C、权重法 D、排列法 16、金融机构确定的客户洗钱风险评级不得少于（ B ）级。 A、两 B、三 C、四 D、五 17、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过 （ B ）。 A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年 18、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ D ）内至少应进行一次复核。 A、半年 B、一年 C、两年 D、三年 19、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ B ）工作日内划分其风险等级。 A、5个 B、