浙大宁波理工学院国际金融第八章.pptVIP

第八章　银行保函与 备用信用证;一、银行保函〔Bank’s Letter of Guarantee, L/G〕概述;〔二〕银行保函的当事人;〔2〕受益人(Beneficiary)，即保函项下有权按保函规定向担保行索款的人。其权利和义务有： 按照合同提供货物或是劳务的义务； 提交与保函条款相符的索款书及/或保函规定的其他单据的义务； 凭上述条件要求担保人付款的权利。 ;〔3〕担保人(Guarantor)，开立保函的当事人。其权利与义务主要有： 促使申请人履行合同的义务； 凭条件对受益人付款的义务； 赔偿后向申请人或反担保人索偿的权利； 处置押金、抵押品或担保品的权利。;2、保函的其他当事人 〔1〕通知人〔Advising Party〕，接受担保行委托，将保函通知或转递给受益人的银行，也称为转递行。 〔2〕转开行〔Reissuing Bank〕，接受原担保行委托，向受益人开立以原担保行作为申请人及反担保行、以自身为担保行的保函的银行。 〔3〕反担保行〔Counter Guarantor〕，为申请人向担保行〔 转开行〕开出书面反担保的银行。 〔4〕保兑行〔Confirming Party〕，根据担保人要求，在保函上加具保兑，承诺当担保人无力赔偿时，代其履行付款责任的银行。;〔三〕银行保函的特点;见索即付保函的特点：;〔四〕银行保函的内容;保函示意图：;1、申请开立保函;?免责事项：;2、担保行审查;当前，在日常业务中，银行可以接受的反担保函和抵押一般有：;3、担保行开立保函 ;以担保人的调查意见作为是否付款的依据； 凭申请人的违约证明付款 凭受益人提交的符合保函规定的单据或证明文件付款;保函在到期后或在担保行赔付保函项下全部款项后失效。;三、银行保函的主要类型;银行根据申请人〔合同中的预收款人通常情况下是出口商或承包商〕的要求向受益人〔合同中的预付款人，通常是进口商或业主〕开立的 保证一旦申请人未能履约，或者未能全部履约，将在收到受益人提出的索赔后向其返还该预付款的书面保证承诺。;银行应工程承包方或卖方申请，向业主或买方出具的保证申请人在提前支取合同价款中的尾款局部后继续履行合同义务的书面保证文件。;银行应买方或业务申请，就某项合同项下向卖方或承包方所出具的一种旨在保??货款支付或承包工程进度款支付的付款保证承诺。;保证人应承租人的要求向出租人开立的保证承租人按照合同的规定支付租金，否那么将由保证人进行赔付的书面保证文件。;银行应借款人要求向贷款方〔贷款行〕开立的保证借款人到期归还贷款本息，否那么由担保行进行赔付的书面保证文件。;银行作为担保人向另一银行或金融机构出具的、保证申请人〔透支方〕将依照其与帐户透支行签订的透支协议规定的到期时间归还所借支的款项，或偿付账户透支行给予申请人的其他透支便利的书面承诺。;担保银行对商业票据进行担保，保证在票据到期后卖方或承包方如遇拒绝付款情况发生，由担保行负责按照票面金额支付的书面支付承诺。;银行保函与跟单信用证的异同;银行保函与跟单信用证的区别;三、备用信用证〔Standby Letter of Credit )　;不可撤销性：除非另有规定或经双方同意，开证人不得修改或撤销其义务。 独立性：开证人义务的履行不取决于：①开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力。②受益人从申请人那里获得付款的权利。③备用证中对任何偿付协议或根底交易的援引。④开证人对任何偿付协议或根底交易的履约或违约的了解与否。;备用信用证，作为一种付款承诺，虽然形式上是第一性的，但意图上却只是在委托人违反根底合同的情况下使用〔具有备用之意〕，实质上是一种银行保函。 ;〔二〕备用证与跟单信用证的异同;备用信用证与跟单信用证的区别;〔三〕备用证与保函的异同;区别： 保函有附属性保函和独立性保函之分，备用信用证无此区分 适用的法律标准和国际惯例不同 提交的单据不同：保函通常不要求汇票，但备用信用证通常要求出具汇票。 除非有特殊规定，一般情况下受益人在保函项下索赔权利不可转让，备用证下受益人的提款权可以转让。第八章　银行保函与 备用信用证;一、银行保函〔Bank’s Letter of Guarantee, L/G〕概述;〔二〕银行保函的当事人;〔2〕受益人(Beneficiary)，即保函项下有权按保函规定向担保行索款的人。其权利和义务有： 按照合同提供货物或是劳务的义务； 提交与保函条款相符的索款书及/或保函规定的其他单据的义务； 凭上述条件要求担保人付款的权利。 ;〔3〕担保人(Guarantor)，开立保函的当事人。其权利与义务主要有： 促使申请人履行合同的义务； 凭条件对受益人付款的义务； 赔偿后向申请人或反担保人索偿的权利； 处置押金、抵押品或担保品的权利。;2、保函的其他当事人 〔1〕通知人〔Advisin