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银行对公业务合规风险检查方案 对公业务合规风险检查方案 一、检查目标： 贷款业务的合法合规性：检查公司类贷款在受理、调查、审批、发放、贷后管理等业务流程环节是否符合适用的法律、法规、规章、内部控制制度、业务规范和经济活动原理。 存款业务的合法合规性：检查公司类存款业务关键控制环节内部控制是否健全有效，操作是否合法合规，查找公司类负债业务内控薄弱点， 加强银行审慎经营和管理，从而保障我行资金安全。 二、组织领导 为加强对此次检查的组织领导，保质保量完成检查任务，分行决定成立检查工作小组，其组成人员如下： 组长：XXX（主管领导） 成员单位：合规部、公金管理部、营业部、风险部。 此次检查由合规部主办，公金部、营业部、风险部协办。 主办部门的主要职责包括：接受组长的工作安排；负责起草检查方案、检查报告等文件；编制检查工作有关的各种记录；就参加的检查事项编制检查工作底稿；审核协办部门出具的自查报告，协助组长严把检查质量关和控制检查风险。 协办部门主要职责包括：接受组长的工作安排；收集、分析本条线各种资料；按照检查方案的要求开展自查工作；无保留地报告检查发现的问题和典型经验；就参加的检查事项编制工作底稿；负责提出合理、准确的检查建议；编制自查报告，整理检查书面和电子档案资料等。协办部门需指定专人负责此次检查工作。 三、检查范围 （一）检查时间 2013 年 9 月 26 日――9 月 30