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银行操作风险管理报告 银行业操作风险排查报告 河卡信用社关于开展银行业操作风险排查情况的报告 阿盟分行： 根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下： 一、基本情况 乌斯太支行不断加强内控制度建设 和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的 22 项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平， 各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作 从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。 二、检查工作的组织及工作情况 支行按照检查要求，由支行综合管 理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。 三、检查情况 （一）账户管理 经查我行今年开立的账户资料齐 全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。新开立的账户均在 3 日后办理支付业务。销户业务手续齐全、合规。但存在如下问题：1、内蒙古天亚