2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试历年高频考点试题选编附答案.docxVIP

2023年其他类-银行岗位-反洗钱考试历年高频考点试题选编附答案

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卷I

一.判断题(共5题)

1.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序

参考答案：错误

2.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别

参考答案：错误

3.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

参考答案：正确

4.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作

参考答案：错误

5.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障

参考答案：错误

二.单选题(共10题)

1.保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大

参考答案：错误

2.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

参考答案：错误

3.客户