某证券投资基金产品说明书 - 金融资料.docxVIP

优秀设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金及利率的波动等。根据对长期趋势的预期来决定组合久期的总体变动市场交易规则改变等因素引起的流动风险溢价的重新估价；市场平均名第2

优秀设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金

及利率的波动等。根据对长期趋势的预期来决定组合久期的总体变动

市场交易规则改变等因素引起的流动风险溢价的重新估价；市场平均

名第2，远远超过同期中信全债指数和基金业平均水平；2003年

＊产品独特优势

1、国泰金龙系列基金的独特优势

同业利率转份额，早买早获利

投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。

买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者）

认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。

认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。

2、金龙债券基金独特优势

本金相对安全、收益稳定、超额回报

管理团队稳定，过往业绩优秀

设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提管理费直至累计净值达到1元。

3、金龙行业精选基金独特优势

产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产管理集团的先进经验引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业就是选对市场

＊历史业绩回顾

稳健的基金投资业绩

时间（年）

时间（年）199819992000

2001

2002

2003/1/2-2003

/8/1

业绩表现（与同行业相比）

基金金泰净值第一、收益分红第一

基金金泰净值增长率28.64%

四只基金分红金额超过15亿元，净值增长率超过同期大盘增长水平

两只大基金的净值增长率在所有33只基金中排在前十名

四只基金业绩均超过证券市场平均水平

基金金盛业绩综合评价名列第三

五只基金平均净值增长率为11.17%，超过同期天相基金基准指数；其中，金盛基金的净值增长率为19.10%

优秀的债券投资业绩

时间

时间

2002

2001－2002

排名国泰大基金债券

平均回报率

211.22%

214.77%

中信国债指数

4.4%

10.4%

基金平均债券回报率

7.22%

12.83%

导因素，因此，事实表明，能较好预测市场趋势并不容易。本基金在期国债指数上涨1.7%）。如果从2001年11月开始计算到2券增值技术适合投资群体顾伟勇：男，硕士，CFA，AIMR会员，这也决定了债券市场平稳波动的格局，当然，由于相关经济数据以注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月

导因素，因此，事实表明，能较好预测市场趋势并不容易。本基金在

期国债指数上涨1.7%）。如果从2001年11月开始计算到2

券增值技术适合投资群体顾伟勇：男，硕士，CFA，AIMR会员

，这也决定了债券市场平稳波动的格局，当然，由于相关经济数据以

一、金龙系列基金产品概要

基金名称：国泰金龙系列证券投资基金

基金组成：国泰金龙债券基金

国泰金龙行业精选基金

存续期限：不定期

子基金类型：契约型开放式

子单位面值：人民币1.00元

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行

子基金费率：

类别

类别

认购费

申购费

赎回费

转换费

债券子基金

5万以下

5万（含）-100万

100万以上（含）

5万以下

5万（含）-100万

股票子基金

0.8%

0.6%100万以下

不高于0.6%100万以上（含）

1%

0.8%100万以下

1%不高于1%

1.2%

100万以上（含）

持有期小于2年

持有期达到2年或

2年以上

债券子基金转为股票子基金连续持有债券子基

金时间已超过90

日（含90日）

连续持有债券子基

金时间小于90日

100万以上（含）

持有期小于2年

持有期达到2年

或2年以上

股票子基金转为债券子基金

0

不高于0.6%

不高于1%

0.2%

0.2%

0.3%

0

0

0

(注:持有时间指的是成功购买的申请日或上一次成功转换的申请日