银行防范电信诈骗培训及治理PPT.pptxVIP

用心守护百姓钱袋子;;电信诈骗

典型案件;202X年X年X月下午，客户李某至在本银行某支行申请开立社保卡，工作人员按照新开账户的步骤核实客户身份信息无误后为其办理业务。但在办理激活领卡时，银行系统提示“该证件号码下存在涉案账户”。

;202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯告知。;

银行工作人员第一时间与许某沟通，询问其取款用途，许某告知银行工作人员，她最近通过某平台发布的兼职广告，被拉入了有500多人的“刷单”微信群。许某积极完成刷单等任务，获得了一定的利益，而后，对方则诱导许某提高刷单金额，需要垫付5万元的资金。

银行工作人员立即认识到事情的严重性，耐心地劝导陈女士，在确认其资金还没转出后，网点主管拨打了反诈中心电话及报警电话。最后公安局民警迅速出警，经调查，最终判定这为一起典型的网络“刷单”电信诈骗案件。

;电信诈骗的常见情形;;3.冒充熟人进行诈骗;;7.利用银行卡消费进行诈骗

嫌疑人通过手机短信受害人银行卡刚刚在某地刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。;8.利用汇款信息进行诈骗

犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。;9.社交软件聊天冒充好友借款诈骗;反电信诈骗法

之银行篇;;2.严格限制开户数量

【第十六条】开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。

对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构???非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

;5.完整、准确传输交易信息

【第十九条】银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

6.配合公安查询、止付、冻结、解冻及资金返还

【第二十条】公安机关依法决定对电信网络诈骗涉案资金采取即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还等措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。;7.记入信用记录、限制功能、停止非柜面业务等

【第三十一条】对经设区的市级以上公安机关认定的实施非法买卖、出租、出借银行账户、支付账户等的单位、个人和相关组织者，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

反电信网络诈骗法第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。;如何筑牢

反电信诈骗防线;各支行严格落实主体责任，完善内部控制机制和安全责任制度，把反电信网络诈骗纳入工作环节和业务流程；;;3提高技术水平，“智能”防诈

建立联防联控体系，构建电信诈骗防范体系，通过机器与大数据技术，建立反电信诈骗智能风控体系，实现风控策略的动态调整，管控反诈措施的精准化，强化反诈预警能力与劝阻机制，及时发现潜在受害客户，第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制，及时阻止客户转账。;5强化预防提示服务

银行工作人员在为客户提供开立账户、资金转账等服务时，要特别提示客户防范电信网络诈骗，对可能受到电信网络诈骗的客户及时作出提醒，对租售账户可能被用于违法犯罪的法律责任作出警示。;用心守护百姓钱袋子