二标段技术需求项目背景.pdfVIP

二标段：

技术需求

一、项目背景

人民银行为了减轻外联单位地市级分支机构及人民银行地市中心支

行科技部门管理和运维压力，提高人民银行和外联单位互联线路利用效

率，降低外联单位线路成本，提高人民银行应用集中度，人民银行科技

司于2019年1月8日发布了《关于开展人民银行分支机构外联线路清

理试点工作的函》（银科函〔2019〕45号），要求人民银行南京分行作为

试点，在辖区内开展外联线路的清理整合工作，为启动全国范围内的清

理整合工作奠定基础。

人民银行南京分行根据文件精神，对外联线路进行了全面详实的调

研后，提出了外联线路清理整合的工作目标、工作思路、工作原则和工

作计划。要求各地中支应于2019年4月底前完成外联线路清理工作，并

将相关工作总结报告报送到南京分行科技处。工作思路中明确提出各地

需督促地方财政机关尽快加入南京分行电子凭证库系统，取代地方财政

机构与人民银行地市中支国库部门间的数据通讯渠道。南京分行国库处

通知全省各中支，市县人民银行与财政部门之间的网络断联时间截止到

2019年年底，请各级国库督促未上线的市县财政尽快推广上线集中支付

电子化系统，已上线的尽快完善通过电子凭证库的对账、报表信息传递、

非税收入缴库等功能，以免影响各地财政业务的正常开展。

二、建设内容

本次建设内容是针对扬中已经实施的国库集中支付电子化，基于电子

凭证库实施规范，在财政、人行、商业银行三者之间通过电子凭证库实

现对账、报表传递、非税收入缴库等业务的办理。具体内容如下：

2.1非税收入缴库

收入缴库电子化流程:

财政人民银行

⑥入库通单

财政业务系统人行前置系统TIPSTCBS

财政凭证库人行凭证库

②资金划拨

通过银行大小额系统

代理行凭证库

代理行业务系统

代理银行

（一）财政：

财政生成5408缴库通知凭证报文，加签法人签名和国库签名，通过

凭证库发送代理银行（见①）。

（二）代理银行：

代理银行收到5408后：

1）系统通过大小额系统将资金划拨人民银行，完成转账交易，代理

银行生成2408划款回执。签名发送给财政（见②）。

2）5408凭证补充交易流水号后加签银行签名，通过凭证库转发人

民银行（见③）。

（三）人民银行：

人民银行前置系统，收到5408凭证，同时收到代理行资金，系统校

验科目、收付款账号等，在前置系统录入资金流水号和收纳流水号，通

过后提交人行核心系统。人行前置系统收到tips回执后，给代理银行发

送5408回单（见④）。

（四）代理银行：

代理银行给财政转发5408回单（见⑤）

（五）人民银行：

缴库成功后，人民银行发送入库通知单给财政（见⑥）。

（六）人民银行退回处理：

财政业务系统人行前置系统TIPSTCBS

财政凭证库人行凭证库

代理行凭证库

代理行业务系统①资金流

1)当遇到5408报文中科目等信息内容错误的情况：

人行将5408凭证退回给代理银行。代理银行再将5408凭证退回给

财政，财政收到5408退回信息后，重新更正信息，生成新的5408缴库