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双录自查报告（共6篇）

第1篇：双录

录音录像客户问答内容确认书（万能型保险产品）

您好，我是您的理财经理

，工号

，感谢您选择邮政储蓄银行！为维护您的权益，请您对投保录音录像客户问答内容进行确认。对话已作录音录像，请确保您的回答是您自己真实表示

问题1：请问您的姓名是

，身份证是

吗？回答：是的。问题2：

（适用于趸交产品）请问您是否清晰您购买的是

保险公司的

产品，此产品是一次性缴费的趸交产品，所交保费为

元，保险期是

年，其中保费将通过银行扣划方式收取？

（适用于期交产品）请问您是否清晰您购买的是

保险公司的

产品，此产品是期交产品，交费期是

年，每年交费

元，保险期是

年，其中保费将通过银行扣划方式收取？回答：是的。

问题3：请问您是否已对投保单填写内容逐项进行了核对，确认投保单上的填写内容是自己的真实意愿表示？回答：是的。

问题4：经过专业的风险测评，您的风险评级结果为

，属于

类型客户，风险承受实力与这款万能险产品的风险等级水平相适应，请问您是否清晰?（“越级”销售时：经过专业的风险测评，您的风险评级结果为

，属于

类型客户，本产品已超出您的风险承受实力范围，您情愿担当由此可能带来的投资风险，是吗？）回答：是的。

问题5：投保单上的风险提示语—“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。”请问是由您本人亲自签字确认的吗?回答：是的。

问题6：投保单、投保提示书等资料上的投保人和被保险人的签名，请问是否是由您（和被保险人）本人亲自签署的？回答：是的。

问题7：请问您是否知道自己享有保险合同中约定的15个自然日的迟疑期，且迟疑期内可以有全额退保的权利？回答：是的。

问题8：迟疑期后退保根据您所持保单的现金价值返还，若您退保时现金价值低于所缴保费，您会产生损失，请问您是否清晰？回答：是的。

问题9：请问您是否已经知道投保的这款保险最低保证利率是

%，在此之上的投资收益是不确定的，您的实际收益率可能会比最低保证利率高，也可能就是最低保证利率？回答：是的。

问题10：请问您是否清晰自己购买的这款保险产品，保险公司将扣除肯定的费用，包括

%的初始费用，

%的保单管理费用。若您在前

年部分领取或退保，需扣除的费用分别是

%、

%、

%？回答：是的。

问题11：您购买本产品后，可以到保险公司官网查询该产品的相关信息；若您有任何问题可以联系我行工作人员或者询问保险公司客服专线，请问您是否清晰？回答：是的。

销售人员合规承诺：

产品是一款由总行审核批准代销的保险产品，将通过我行相关业务系统办理。本人已经照实向客户介绍了本款产品，充分向其披露风险，不存在误导销售、不当销售或违规私售行为。

投保人：

银行销售人员：

日期：

日期：

第2篇：双录底稿

留意，只有当私募机构通过营业网点等现场方式执行产品推介时才须要“双录”。

在四种状况下须要“双录”：

①一般投资者申请成为专业投资者时；

②向一般投资者销售高风险产品或者供应相关服务时；

③依据投资者和产品或者服务的信息改变状况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配看法的，告知投资者上述状况时；

④向一般投资者销售基金产品或者供应服务前，对其进行风险提示时。（最常见场景）

注：选择非现场方式，即互联网签约等方式的私募机构，需完善信息管理平台留痕功能。

“双录”留意事项

①“双录”资料需保持清楚、完整、持续，不能中断，且应是原始资料，不行剪辑；②“双录”假如是录像，则资料应能清楚辨别私募及客户面部特征，视频录制人员应先录制客户身份证正面信息，之后员工可起先对客户进行风险揭示。

销售签约“双录”详细话术

（一）风险承受实力与产品等级匹配时的风险揭示

1、私募机构：____先生（女士）您好，我是____公司的员工____，

假如是个人投资者——请问您是____先生（女士）吗？

假如是机构投资者——请问您是____机构的代表____先生（女士）吗？投资者：是的

2、私募机构：您的有效身份证件是____，证件号码是____，请您确认是否正确？

投资者：是的

3、私募机构：请问您确认认购（申购）____私募基金吗？

投资者：是的

4、私募机构：依据您供应给我们的相关资料及您的风险测评结果，您/贵机构的风险承受实力为____，您拟购买的基金风险等级为____，您/贵机构的风险承受实力等级与该产品相匹配。您确认本次的测评结果与风格匹配结果吗？

投资者：是的，我确认

5、您/贵机构是否已阅读《基金产品合同》及《风险揭示书》了？是否已了解产品自身风险，知悉您投资本产品可能担当的投资损失？是否了解投资冷静期及回访确认的制度支配以及您作为一般投资者在此期间的权利？是否了解本基金产品的主要费用、费率及重要权利、私募基金信息披