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2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分题库

附精品答案

单选题（共35题）

1、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

A.必须具备高度独立性

B.具有完全的风险管理策略执行权

C.风险管理部门又称风险管理委员会

D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

【答案】A

2、按照银行监管必要性原理中的适度竞争论，认为银行业先天存在（）的

悖论。

A.垄断与竞争

B.成本和收益

C.风险和收益

D.扩张和风险

【答案】A

3、银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和()。

A.会计信息披露

B.内部控制披露

C.债权债务披露

D.风险状况披露

【答案】A

4、某公司2016年流动资产合计3000万元，其中存货1500万元，应收账款

1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2016年流动比率为（）。

A.1

B.0.5

C.1.5

D.0.74

【答案】C

5、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。核销后不再

进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在，需（）。

A.“账销案销”

B.“账存案存”

C.“账存案销”

D.“账销案存”

【答案】D

6、下列有关违约概率和违约频率的说法，正确的是()。

A.违约频率是指借款人在未来一定时期内不能按合同要求偿还贷款本息或履行

相关义务的可能性

B.在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人一年内的累计违

约概率与0.05%中的较高者

C.计算违约概率的一年期限与财务报表周期完全一致

D.违约频率能使监管当局在内部评级法中保持更高的一致性

【答案】C

7、一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均

适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取()的风险管理措施。

A.风险转移

B.风险对冲

C.风险补偿

D.风险规避

【答案】C

8、以下（）不属于商业银行加强风险管理。

A.治理结构

B.数据管理

C.业务调整

D.信息系统

【答案】C

9、久期缺口等于资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）的乘积之

差。

A.资产负债率

B.收益率

C.指标利率

D.市场利率

【答案】A

10、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的

准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为()。

A.至少每年一次

B.至少每两年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

【答案】A

11、参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施

可以采取（），最终到达高级管理层的三级管理方式。

A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会

B.从基层业务单位到高级管理层领域

C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位

D.从高级管理层到基层业务领域

【答案】A

12、（2018年真题）（）是银行宏观审慎监管的核心。

A.风险监管

B.资本监管

C.风险识别

D.风险计量

【答案】B

13、（2018年真题）历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给

银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（）。

A.法律风险

B.政策风险

C.操作风险

D.策略风险

【答案】C

14、下列选项中，关于国别风险等级说法错误的是（）。

A.国家或地区政体稳定，经济政策被证明有效且正确，不存在任何外汇限制，

有及时偿债的超强能力被称为低国别风险

B.某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投

资可能会造成一定损失被称为较低国别风险

C.国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实

施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款

本息，即使执行担保或采