证券公司分支机构合规管理实务培训.pptxVIP

;;;新规覆盖主要业务线和内控管理线，2017年以来共出台100多部制度，以高频检查和从严处罚强化推动新规落实。;监管环境;监管新常态——原则监管与规则监管并重;;;;新《证券法》十大修订亮点整部《证券法》是一部投资者保护法;强化的投资者保护义务;违法违规处罚力度显著提高;;对经纪业务的影响;对信用业务的影响;对信用业务的影响;;行下列合规管理职责：

（一）在本单位组织贯彻执行公司各项规章制度，组织起草、制定与本单位职责相关的规章制度，并监督其实施；

（二）…;市场竞争加剧,经营承压;;2019年证券公司监管处罚概况;;23;1、某证券公司营业部存在投顾人员私下代客户办理证券交易的行为；

2、存在替客户办理证券认购的行为；

3、存在私下接受客户委托进行证券交易，并与客户约定分享投资收益的行为。受托买卖证券期间未收取任何报酬，没有违法所得；

4、存在利用未在公司报备的手机，违背客户意愿买卖基金及擅自修改客户资料等违规行为；

员工违规炒股是每年证监会行政处罚的重点，2018年24例，2019年11例，2020年前三季度11例。;;1;;某证券公司营业部存在开户送礼、与客户约定收益分成、以及员工代理多个客户炒股的情况，营业部负责人及合规管理人员在日常工作中未能发现。

1、开户送手机。营业部以完成公司开户任务，引进有一定资产量的客户为名，给不同等级的新开户客户赠送价值不等的手机或购物卡。

2、与客户约定收益分成。营业部与部分重点客户约定，将盈利的30%交于营业部，且存放于个人账户。

3、代理多个客户炒股。营业部某员工先后私下接受客户委托，以未登记报备的笔记本电脑代理多个客户进行股票买卖。;经纪人管理;1、某证券公司深圳营业部负责人的近亲属在其任职的营业部做经纪人，该经纪人挂接客户数量大大超过该营业部其他资深经纪人挂接的客户数，开户数的真实性存疑；且在经纪人入职和公司历次检查中，营业部都刻意隐瞒了该经纪人与负责人之间的亲属关系。

2、某证券公司营业部经纪人，在营业部现场客户电脑上安装其他券商交易客户端，并???其他券商客户交易股票，被证监局采取责令增加内部合规检查次数等措施。

3、营业部为经纪人提供办公场地，但疏于管理。个别经纪人存在代客下单，甚至经纪人带营业部客户参与传销，推荐客户在非正规期权交易平台进行期权交易，非正规平台进行商品交易等。

4、经纪人在其微信朋友圈推荐个股，甚至在直播平台进行个股推荐；个别经纪人参与非法配资活动，为客户配资提供便利。;案例一：某证券公司营业部，因委托无资质个人进行客户招揽活动，收到证监局责令改正措施的处罚。

案例二：某证券公司营业部安排劳务派遣员工负责客户回访，除完成客户回访等工作外，还要求劳务派遣人员完成新开产品户和新增产品销售任务，并按实际完成情况计算奖金，从劳务费科目开支。

案例三：某营业部经纪人在不具备证券投资咨询执业资格的情况下向客户提供证券投资咨询服务，推荐客户在非正规期权交易平台进行交易。;;某证券公司营业部离职员工李某在原营业部客户经理室，向客户出示原营业部客户经理名片，利用离职前身份作诱导，修改营业部业务合同，向客户推介、销售非该证券公司自主发行和代销的金融产品，该营业部相关工作人员知情但未及时制止。因李某涉嫌合同诈骗犯罪，当地证监局责令该证券公司进行整改，增加内部合规检查次数，同时暂停其开展代销金融产品业务6个月。;;;案例一：某证券公司营业部，营业部部分信息技术、合规人员参与客户介绍和产品营销业务；部分不具备基金从业资格人员参与公募基金销售业务等违规行为收到证监局警示函。

案例二：某营业部人员岗位设置存在问题。一是营销人员经办客户账户相关业务。二是柜台岗兼任信息技术岗。三是合规专员经办融资融券业务开户复核业务。

2019年因岗位互斥问题有3家证券营业部被监管处罚。;某证券公司分支机构负责人在担任总经理期间，在境内外注册、出资入股多家公司，利用职权为其公司开展业务提供便利；同时，其配偶在多家公司担任法定代表人或出资入股，部分公司与该单位有业务关系，存在利益冲突。;;;;;;;;;;;;营业场所

1、任何人员不得将营业场所进行出借，以避免不法分子利用经营场所，或者冒用公司名义从事违法犯罪行为；

2、加强营业现场，特别是客户交易区域、中大户室、以及经纪人办公区域的管理；

3、为防止分支机构地址被不法分子冒用，各分支机构可通过“国家企业信息公示系统”、“天眼查”、“企查查”以及基金业协会等网站核查自己的