2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案精品.pdf

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能

力检测试卷A卷附答案

单选题（共100题）

1、财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经

营和发展的相关信息，从而为评估企业的（）提供帮助。

A.经营业绩和财务状况

B.人员变动

C.生产成本

D.销路变动

【答案】A

2、下列行为属于QDII基金可以投资的是（）

A.购买不动产

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.银行存款

【答案】D

3、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为

0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

【答案】B

4、（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多

元增长模型。

A.股利

B.自由现金流

C.股权资本自由现金流

D.以上选项都对

【答案】A

5、浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其（）不是固定不变的，而通常

与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行

人的信用。

A.票面价值

B.票面利率

C.承兑市场

D.收益方式

【答案】B

6、（）在报价驱动市场中处于关键性地位。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

【答案】C

7、信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的（）等。

A.平均市值和平均市盈率

B.平均市净值和平均市净率

C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例

D.信用等级、控制企业债比例

【答案】C

8、减少回购协议信用风险的方法不包括（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】D

9、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会

组织认为应该考虑的因素。

A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制

B.是否具有特定的权利和职责

C.基金管理人的诚信程度

D.以上说法都正确

【答案】D

10、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的

经营业绩和财务状况提供帮助。

A.利润表分析

B.财务报表分析

C.资产负债表分析

D.现金流量表分析

【答案】B

11、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部

B.中央银行

C.政策性银行

D.所有的金融类公司等

【答案】D

12、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。

A.净额清算

B.全额结算

C.双边净额清算

D.单边净额清算

【答案】A

13、某5年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且2年后就可以赎回、回售

或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行，此可转债的正股价格也下

跌至转股价格之下。最有可能出现的情况是()

A.转换条款行使

B.赎回条款行使

C.债券价值上涨

D.回售条款行使

【答案】D

14、利润表是反映在（）财务成果的报表。

A.某一特定日期

B.某一特定时间

C.一定会计期间

D.某一特定时期

【答案】C

15、假定某投资者要求的最低预期收益率为5%,则在以下投资组合中，最优选

择是（）

A.预期收益率5%,标准差5%

B.预期收益率4%,标准差5%

C.预期收益率4%,标准差4%

D.预期收益率5%,标准差6%

【答案】A

16、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。

A.市价指令

B.定价指令

C.限价指令

D.止损指令

【答案】B

17、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】B

18、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资