风险管理在企业决策层面的落地培训.pptx

风险管理在企业决策层面的落地培训

汇报人：XX

2024-01-17

目录

contents

风险管理概述与重要性

风险识别与评估方法

风险应对策略与措施

风险监控与报告机制建立

风险管理在组织架构中的嵌入

企业决策中风险管理应用实践

总结回顾与展望未来发展趋势

01

风险管理概述与重要性

风险是指在特定环境下和特定时间内，由于某种不确定性因素的作用，使得实际结果与预期结果产生差异的可能性。

风险定义

根据风险来源和性质的不同，风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。

风险分类

风险管理有助于企业识别、评估和应对潜在风险，从而确保企业稳健经营和可持续发展。

通过风险管理，企业可以规避或减少损失，提高经营效率，增强竞争优势，并实现股东价值最大化。

风险管理价值

风险管理意义

市场波动、政策变化等因素可能导致企业市场地位下降或盈利受损。

客户或交易对手违约可能导致企业资金损失或业务中断。

企业内部管理不善、技术故障等因素可能导致企业运营受阻或产生损失。

企业资金流动性不足可能导致无法及时偿还债务或抓住市场机遇。

市场风险

信用风险

操作风险

流动性风险

02

风险识别与评估方法

明确目标、收集信息、分析不确定性、确定风险事件、记录风险。

风险识别流程

采用头脑风暴、德尔菲法等方法，利用历史数据、专家经验等资源，关注异常变化、潜在问题等信号。

风险识别技巧

通过风险发生概率和影响程度两个维度，对风险进行高、中、低的等级划分。

风险评估矩阵

敏感性分析

蒙特卡罗模拟

通过改变关键参数，观察结果变化，以评估风险对项目目标的影响程度。

利用随机数生成模拟数据，通过多次模拟计算风险发生的概率和可能结果。

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利用历史数据、统计分析等手段，对风险进行量化描述，如损失金额、发生频率等。

定量评估方法

采用专家判断、问卷调查等方式，对风险进行描述和分类，如风险性质、来源等。

定性评估方法

结合定量和定性评估结果，对风险进行全面分析和排序，为决策提供依据。

综合评估方法

03

风险应对策略与措施

风险规避的定义

深入了解风险源

制定规避计划

严格执行规避措施

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通过避免从事可能产生风险的活动，达到规避风险的目的。

识别并分析潜在的风险因素，以便采取针对性的规避措施。

根据风险识别结果，制定具体的规避计划和行动方案。

确保规避措施得到贯彻执行，降低风险发生的可能性。

风险减轻的定义

评估风险影响

制定减轻措施

监控与调整

通过采取措施降低风险发生的概率或减轻风险带来的损失。

根据风险评估结果，制定相应的减轻措施，如优化流程、加强培训等。

对潜在风险进行量化和定性评估，确定风险对企业的影响程度。

持续监控风险状况，并根据实际情况调整减轻策略，确保其有效性。

04

风险监控与报告机制建立

03

数据来源与采集

明确风险指标所需数据的来源和采集方式，确保数据的准确性和时效性。

01

关键风险指标（KRIs）设定

根据企业战略目标和业务特点，设定反映风险水平变化的关键指标，如市场风险指标、信用风险指标等。

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风险阈值设定

针对每个关键风险指标，设定相应的风险阈值，以便及时识别和应对潜在风险。

报告周期与频率

根据风险性质和业务需求，设定合理的报告周期和频率，如日报、周报、月报等。

报告内容与格式

规范风险报告的内容和格式，包括风险概述、风险评估、风险应对建议等部分，以便决策者快速了解风险状况。

报告审核与传递

建立报告审核机制，确保报告内容的准确性和客观性；同时，明确报告的传递路径和接收人员，确保信息畅通。

针对可能发生的重大风险事件，制定相应的应急预案，明确应对措施、资源调配和协调机制。

应急预案制定

建立快速响应机制，确保在风险事件发生时能够迅速启动应急预案，降低损失。

快速响应机制

加强危机公关处理能力，积极与媒体和公众沟通，维护企业形象和信誉。

危机公关处理

05

风险管理在组织架构中的嵌入

负责制定风险管理战略，监督风险管理政策执行情况，评估企业整体风险状况。

董事会

高层管理

风险管理部门

业务部门

负责实施风险管理政策，分配风险管理资源，确保风险管理与企业战略和业务目标保持一致。

负责建立和维护风险管理框架，识别、评估、监控和报告风险，为业务部门提供风险管理支持。

负责在业务运营过程中识别、评估和管理风险，确保业务目标与风险管理目标相协调。

建立定期风险报告制度

各级组织应定期向上级报告风险状况，确保信息及时、准确传递。

06

企业决策中风险管理应用实践

风险评估

对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险发生的概率和影响程度。

风险识别

在战略制定过程中，全面识别潜在风险，包括市场风险、技术风险、竞争风险等。

风险应对

根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降