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企业风险管理职业技能培训2024-01-16汇报人：XX

目录contents风险管理基础概念与理论企业面临的主要风险风险识别与评估方法风险应对策略与措施内部控制在风险管理中的作用企业全面风险管理框架构建与实践未来发展趋势与挑战

CHAPTER风险管理基础概念与理论01

风险是指在特定环境下和特定时间内，由于各种不确定性因素导致实际结果与预期结果产生偏离的可能性。风险定义根据风险来源和性质的不同，风险可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。风险分类方法风险定义及分类方法

通过识别、评估和控制风险，降低损失发生的概率和程度，保障企业资产安全，实现企业战略目标。包括全面性原则、重要性原则、及时性原则、成本效益原则等，旨在确保风险管理工作的有效性和高效性。风险管理目标与原则风险管理原则风险管理目标

风险管理发展历程风险管理经历了从传统风险管理到现代风险管理的转变，从单一的风险管理到全面风险管理的升级。风险管理现状目前，企业普遍重视风险管理工作，建立了较为完善的风险管理体系和制度，运用先进的风险管理技术和工具进行风险识别、评估和控制。同时，随着数字化、智能化技术的不断发展，风险管理正朝着更加精细化、智能化的方向发展。风险管理发展历程及现状

CHAPTER企业面临的主要风险02

市场趋势和消费者需求的变化可能导致企业产品或服务的需求下降。市场需求变化竞争压力价格波动激烈的市场竞争可能导致企业市场份额减少，利润下降。原材料、劳动力等成本的价格波动可能对企业的盈利能力造成影响。030201市场风险

客户无法按时支付款项，导致企业应收账款增加，现金流紧张。客户违约供应商出现经营问题或违约，可能影响企业的正常生产和运营。供应商风险金融市场的不稳定性可能导致企业融资成本上升或融资困难。金融市场波动信用风险

操作风险生产事故生产过程中的设备故障、人员伤亡等事故可能对企业的生产能力和声誉造成影响。供应链中断供应链中的任何环节出现问题，如运输延误、库存不足等，都可能导致企业生产受阻。信息技术故障企业信息系统的故障或遭受网络攻击，可能导致数据泄露、业务中断等严重后果。

国家法律法规的变化可能对企业的经营策略和业务模式产生影响。法律法规变化企业未遵守相关法律法规或行业标准，可能面临罚款、诉讼等法律后果。合规风险知识产权的侵权行为可能导致企业面临法律纠纷和声誉损失。知识产权保护法律合规风险

CHAPTER风险识别与评估方法03

明确识别目标、收集相关信息、运用识别技术、确定风险因素。风险识别流程采用头脑风暴、德尔菲法等方法，利用历史数据、专家经验等资源，关注异常变化、潜在问题等信号。风险识别技巧风险识别过程及技巧

风险评估模型介绍常见的风险评估模型，如风险矩阵、风险指数等，以及适用于不同行业和场景的特色模型。模型应用实例通过案例分析，展示风险评估模型在实际风险管理中的应用，包括风险等级划分、风险应对措施制定等。风险评估模型介绍与应用

定性评估方法采用专家判断、经验总结等方式对风险因素进行描述和分类，评估其潜在影响，如风险矩阵法、风险坐标图等。定量评估方法运用数学工具对历史数据进行统计分析，预测风险发生概率及损失程度，如蒙特卡罗模拟、敏感性分析等。方法比较分析定量与定性评估方法的优缺点及适用范围，探讨在实际应用中如何选择合适的评估方法。定量与定性评估方法比较

CHAPTER风险应对策略与措施04

准确识别潜在风险，评估其可能性和影响程度，为规避策略制定提供依据。风险识别与评估根据风险评估结果，选择合适的规避措施，如避免高风险业务、采用更安全的替代方案等。规避措施选择将规避措施落实到具体工作中，持续监控风险状况，确保规避策略的有效性。实施与监控规避策略制定及实施要点

资源投入与配置合理投入资源，配置专业团队，确保减轻策略得以顺利实施。效果评估与调整对减轻策略实施效果进行评估，根据评估结果及时调整策略，持续改进风险管理效果。风险减轻措施研究针对已识别风险，研究有效的减轻措施，如优化流程、提高技术水平等。减轻策略设计思路探讨

03转移效果跟踪与评估对风险转移后的效果进行跟踪和评估，确保风险得到有效控制。01风险转移途径研究探讨风险转移的途径和方法，如保险、外包等。02合作方选择与合同签订选择合适的合作方，签订明确的合同，明确双方权责，降低转移过程中的风险。转移策略运用场景分析

CHAPTER内部控制在风险管理中的作用05

123企业应制定完善的内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，确保不相容岗位相互分离、制约和监督。建立健全内部控制制度企业应建立风险识别机制，及时发现并评估潜在风险，为制定风险应对策略提供依据。强化风险识别与评估企业应建立有效的信息与沟通机制，确保信息在企业内部及时、准确、完整地传递，为风险管理提供有力支持。完善信息与沟通机制内