金融市场业务习题库及答案.docxVIP

金融市场业务习题库及答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、对本机构从业人员行为管理承担主体责任的是_____

A、银行业金融机构

B、证监会

C、银保监会

D、中国人民银行

正确答案：A

2、全省农信对单一授信对象融资类业务的授信限额为该授信对象上一年度末的资本净额；对单一授信对象综合授信限额为该授信对象上一年度末资本净额的＿。

A、2.5倍

B、1倍

C、2倍

D、1.5倍

正确答案：D

3、各行社应当每（）披露其从事理财业务活动的有关信息。

A、月

B、季度

C、年

D、半年

正确答案：D

4、根据《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》，买断式回购的期限由交易双方决定，但最长不得超过（）天

A、91天

B、180天

C、90天

D、365天

正确答案：A

5、以下哪个事项不符合商业银行发起设立银行理财子公司的条件：

A、以自有资金资金入股

B、在银行理财子公司章程中载明5年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托

C、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

D、监管评级良好，最近2年内无重大违法违规行为

正确答案：C

6、银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则每______报送银行业监督管理机构，

A、2年

B、6个月

C、3个月

D、1年

正确答案：A

7、超短期融资券期限（）天

A、366天

B、720天

C、270天

D、365天

正确答案：C

8、开放式产品应在每个开放日结束后的()个工作日内，披露开放式公募理财产品在开放日的理财产品份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格。

A、1

B、7

C、5

D、2

正确答案：D

9、银行理财子公司可以运用自有资金开展存放同业、拆放同业等业务，投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于（）。

A、15%

B、20%

C、50%

D、40%

正确答案：C

10、商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A、10

B、5

C、15

D、3

正确答案：A

11、商业银行的优质流动性资产充足率应当在2019年6月底前达到___。

A、80%

B、50%

C、100%

D、75%

正确答案：C

12、商业银行高级管理层承担银行账簿利率风险管理的

A、最终责任

B、实施责任

C、管理责任

D、以上都不正确

正确答案：B

13、流动性比例的最低监管标准为不低于___。

A、50%

B、25%

C、75%

D、100%

正确答案：B

14、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

A、10%

B、5%

C、3%

D、8%

正确答案：B

15、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，拥有不少于＿具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上投资经验的不少于＿；

A、10名,5名

B、5名,5名

C、10名,5名

D、5名,3名

正确答案：C

16、自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的＿，且杠杆倍数不得超过＿，其中：杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。

A、1/4,2倍

B、1/3,2倍

C、1/3,3倍

D、1/3,1.5倍

正确答案：B

17、（），是指农信社、农商银行将募集的理财产品资金委托其他金融机构进行管理，由受托人根据委托协议约定内容开展理财业务投资运作的方式。

A、委外管理

B、自主管理

C、顾问管理

D、以上都不对

正确答案：A

18、净稳定资金比例的最低监管标准为不低于___。

A、100%

B、75%

C、25%

D、50%

正确答案：A

19、开展存放同业业务，以下不是前台交易部门的职责的是

A、负责授信合规性和合理性的审批

B、负责存放同业业务的询价、定价，提出决策建议，并定期报备本行社利率定价主管部门

C、存放同业业务定期评价、市场信息分析等

D、负责做好交易对手尽职调查和维护

正确答案：A

20、同业借款应加强内外部账务核对管理，后台结算部门应负责＿与交易对手进行账务核对，真实反映债权债务关系和资金往来关系，防范操作风险。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按日

正确答案：B

21、理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（）内报送理财产品年度托管报告。

A、3个月

B、6个月

C、1个月

D、2个月

正确答案：D

22、()未能与交易对手正常对账一次的，至少应分为关注类

A、半年以上（含半年）

B、一年以上（含一年）

C、二年以上（含二年）

D、