商业银行个人理财客户经理实施细则 - 金融资料.docxVIP

作经管辖支行行领导同意的。（五）其他应当提前解聘的情况。第二十七条个人理财经理发生变动的，各理财中心二条资深个人客户经理基本任职资格。除满足高级个人客户经理基本准入条件以外，还应具备以下条件：从事本专理人资格认证。三、具有大专（含）以上学历，储蓄、个人贷款、会计类岗位工作累计满4年；或具有大学本科（

作经管辖支行行领导同意的。（五）其他应当提前解聘的情况。第二十七条个人理财经理发生变动的，各理财中心

二条资深个人客户经理基本任职资格。除满足高级个人客户经理基本准入条件以外，还应具备以下条件：从事本专

理人资格认证。三、具有大专（含）以上学历，储蓄、个人贷款、会计类岗位工作累计满4年；或具有大学本科（

政策理论水平和营销能力，具有较强组织和协调能力。具有较全面的综合营销、产品组合和业务创新能力。第二十

第一章总则

第一条为巩固和拓展我行个人客户群体，规范个人理财经理管理，完善职业发展通道，培育一支高素质、专业化的个人理财经理队伍，根据《个人客户经理管理办法（试行）》制定本细则。

第二条本细则适用于在财富管理中心、贵宾理财中心、普通理财网点、全功能网点从事个人客户关系维护、个人产品推介及销售、财富规划和客户资产管理等专职负责贵宾客户服务的个人理财经理。主要从事个人资产类产品销售的个人客户经理不适用本细则。

第三条财富管理中心、贵宾理财中心需合理为贵宾客户配备个人理财经理，原则上每一名个人理财经理维护的贵宾客户数量不得低于100人，不得高于200人。遇特殊情况不能满足本原则的，需向总行个人金融部提出申请，经批准后予以适度调整。

第二章个人理财经理岗位职责

第四条做好高端客户管理工作，建立客户档案，评价

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专业（金融或会计）职称及CFP资格。二、从事本专业工作6年以上。有丰富的金融知识和实践经验，有很强的

专业（金融或会计）职称及CFP资格。二、从事本专业工作6年以上。有丰富的金融知识和实践经验，有很强的

客户保密。第四章个人理财经理聘任第十六条个人理财经理以任职资格核定等级，以等级确定职责职权。第十七条

具有较强的团队协作精神，能体察客户需求、妥善处理问题。七、具有较高的工作热情，身体健康、形象良好、能

例会原则上每季度召开一次。第十三条档案管理制度。各管辖支行个人金融部应对对辖内每个个人理财经理建立档

第五条向客户提供专业投资理财建议和筹划，帮助客户的资产组合达到最优化，在满足客户需求的同时，提高个人金融业务收益。

第六条按客户需求，向客户提供组合型的负债、资产、中间业务产品。包括人民币理财业务；各类本、外币存款业务；各类组合型业务；银行卡业务；电子银行业务；各类投资性代理业务等。

第七条根据客户的贡献度，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务。

第八条组织策划各种贵宾客户营销活动，宣传推介我行的个人金融业务产品，提高我行个人金融业务的市场知名度。

第九条为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务。

第十条深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积极反馈意见和信息。

第三章个人理财经理工作制度

第十一条访客报告制度。个人理财经理应定期访问客户，拜访新客户，现有客户每月应以各种形式（上门、电话、

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条各管辖支行根据自身情况，对于高级（含）以下个人理财经理进行统一聘任，采取本人申请，资格考试，逐级审0万元（含）-100万元（不含）人民币的个人客户，其主要职责为：一、进行客户日常联络，维护客户关系，个人理财经理等级设置。个人理财经理实行等级序列管理，分为助理、中级、高级、资深四个级别，除资深外每个关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积极反馈意见和信息。第三章个人理财经理工作制度第十一条访客

条各管辖支行根据自身情况，对于高级（含）以下个人理财经理进行统一聘任，采取本人申请，资格考试，逐级审

0万元（含）-100万元（不含）人民币的个人客户，其主要职责为：一、进行客户日常联络，维护客户关系，

个人理财经理等级设置。个人理财经理实行等级序列管理，分为助理、中级、高级、资深四个级别，除资深外每个

关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积极反馈意见和信息。第三章个人理财经理工作制度第十一条访客

第十二条个人理财经理例会制度。各管辖支行个人金融部必须定期组织辖内个人理财经理召开工作例会，总结工作，交流经验，研究工作重点和方法，解决、协调遇到的问题。例会原则上每季度召开一次。

第十三条档案管理制度。各管辖支行个人金融部应对对辖内每个个人理财经理建立档案；个人理财经理应对所维护的每个客户建立客户档案。

第十四条信息上报制度。个人