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《商业银行业务实训》教学大纲

【课程名称】商业银行业务实训(CommercialBankBusinessTraining)

【课程简介】

本课程是为了配合商业银行经营学课程的理论教学，为金融学专业学生提供一个模拟银行业务的实际操作环境，通过商业银行业务软件系统的模拟实训，使学生通过角色扮演去模拟柜员业务，感受实际的操作流程与交易氛围，培养学生的动手

能力，缩短学生就业前的岗位距离。

【课程编码】6363S006

【学分】1学分

【学时】1周

【课程类别】单独设置实践课

【适用专业】金融学专业学生

【修读学期】第五学期

一、课程性质与任务

商业银行业务实训是金融学专业基础性实践环节。该实训以银行柜员岗位为核心，立足于银行各项临柜业务，以银行柜员应具备的基本素质、应知的基本业务和规定、应会的基本规程为主体组织内容。主要包括商业银行业务与基本技能、商业银行业务基本流程及管理规定、存款业务、贷款业务、支付与结算业务等。使学生将所学的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行柜员业务的操作过程，使学生知识结构更科学合理，增强其综合竞争能力。

二、课程教学目标

1.知识目标

(1)商业银行岗位设置与业务范围；

(2)银行业从业职业操守；

(3)业务基本流程；

(4)存款和贷款业务

(5)支付结算业务。

2.能力目标

(1)锻炼学生将所学运用到实际业务操作中；

(2)提高学生对商业银行业务的理解

(3)锻炼学生对商业银行柜员业务的动手能力。

3.素质目标

(1)培养学生在工作中思考探索的精神，在未来的工作中遇到问题积极寻找解决办法。

(2)培养踏实肯干的工作作风，认真负责的工作态度，良好的职业道德和组织纪律观

念；

(3)培养学审爱岗敬业的职业品质，提高其综合职业能力，做好上岗的零过渡准备。

三、主要岗位及任务

1.主要岗位

银行柜员，大堂经理等商业银行相关岗位。

2.主要任务

实习单位

工作岗位

岗位工作任务

职业能力

商业银行

银行柜员

1.银行柜员个人业务；2.银行柜员对公业务；

3.票据业务；

4.银行柜员支付结算业

务；

1.良好的语音表达能力；

2.有效的沟通能力；

3.对银行业务流程的理解

能力；

4.熟练的业务操作能力；

四、实习要求

1.指导教师要求

(1)对商业银行管理和柜员业务有一定经验的教师；

(2)从事商业银行工作的专业性人才。

2.技术要求

(1)该实训需要在实验室内用计算机完成；

(2)实验室内计算机需要安装商业银行模拟软件；

(3)计算机可以联接局域网。

3.安全要求

(1)在实验室内教师与学生注意防火、防盗；

(2)教师负责开启实验室电源，严禁让学生开启；

(3)下课后由教师断电，检查完毕后锁门离开；

(4)学生不允许在实验室内吃饭、零食等；

(4)上课班级下课后应及时扫除后方可离开。

五、实习的内容、形式及时间安排

实习项目

名称

实习内容

基本要

求

实习

形式

实习

场所

岗位

时间安排

商业银行业

务与基本技

能

商业银行岗位设置；业务技能；银行业

从业职业操

业务操

作正确

集中

实训

实验

室

银行柜员

守；

第五学期

商业银行业务基本流程

及管理规定

商业银行业务基本流程；商业银行业务的管理规

定；

业务操

作正确

集中

实训

实验

室

银行柜员

存款业务和

贷款业务

掌握存款业务；掌握贷款

业务；

业务操

作正确

集中

实训

实验

室

银行柜员

支付结算业

务

同城票据结算业务相关知识；结算工具；结算方式；结算流

程；

业务操

作正确

集中

实训

实验

室

银行柜员

六、实习考核与成绩评定

1.考核要点

序号

实训工作任务

评价方式

评分标准

分数分配

1

实训平时表现与出勤

无迟到、早退、无

故缺勤情况

满分40分，缺勤一

次扣5分，迟到早退

扣2分。

40%

2

各项实训项目

独立完成各项实训项目，操作流程正

确，业务结果正确。

按完成进度情况和

正确率给分

60%

2.考核办法

采用平时表现和实训报告两项来综合评定学生的成绩，由指导教师根据学生的出勤，课堂表现(纪律和态度等)给出平时成绩。根据实训报告完成情况与正确率评定报告成

绩。

平时实验占40%,实训报告占60%。实验最终成绩实行五级制。

3.成绩评定方法

实训成绩按优秀、良好、中等、及格和不及格五个等级评定。

等级

优秀

良好

中等

及格

不及格

分值

90-100

80-89

70-79

60-69

60以下

评定标准

1.按时出勤，课堂表现好，主动与老师互动；

2.实验过程中能主

动学习，自行发现并解决一般性的问题；3.实验报告内容完

整、叙述严谨、版面布局合理整洁、有数据支持、分析过程正确、结