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基于ERM体系的航运企业船舶融资租赁风险评价的中期报告

一、研究背景及意义

随着我国国际贸易的迅速发展和船舶建造技术的逐步提升，船舶融资租赁业务逐渐兴起。船舶融资租赁是一种融资方式，租赁人向船舶所有人提供资金，以获得船舶的使用权，支付租金并享有租赁期间的船舶运营所产生的收益。然而，船舶融资租赁业务存在着很多风险，如资产质量风险、市场价格风险、利率风险等。为了降低船舶融资租赁业务风险，需要进行风险评价。

目前，企业风险管理(ERM)体系已经成为评价企业风险管理的重要评价方法。ERM体系通过对企业风险的识别、评估、监控和控制，实现了全面地、系统地管理企业的风险。通过基于ERM体系的航运企业船舶融资租赁风险评价，可以全面地分析船舶融资租赁业务的风险，为企业决策提供科学的依据。这对于提升船舶融资租赁业务的发展质量、保证船舶融资租赁业务的安全运行、提高船舶融资租赁市场的竞争力具有重要意义。

二、研究目的

本研究旨在探讨基于ERM体系的航运企业船舶融资租赁风险评价方法，具体研究目的包括：

1.构建航运企业船舶融资租赁业务风险评价模型，识别船舶融资租赁业务的风险要素，确定船舶融资租赁业务的风险评价指标。

2.利用模糊层次分析法(AHP)确定各项评价指标的权重，以保证评价体系的科学性。

3.运用实例，综合分析航运企业船舶融资租赁业务的风险特征，并评估航运企业船舶融资租赁业务的风险水平。

三、研究内容与方法

1.研究内容

(1)航运企业船舶融资租赁业务风险要素的构建。

(2)航运企业船舶融资租赁业务风险评价指标的确定。

(3)利用模糊层次分析法(AHP)确定各项评价指标的权重，以保证评价体系的科学性。

(4)运用实例，综合分析航运企业船舶融资租赁业务的风险特征，并评估航运企业船舶融资租赁业务的风险水平。

2.研究方法

(1)文献资料法：通过文献资料法搜集船舶融资租赁业务的相关信息，深入了解船舶融资租赁业务的发展现状、风险因素、风险控制手段等，并对航运企业船舶融资租赁业务风险特征进行分析。

(2)专家咨询法：通过专家咨询法，了解船舶融资租赁业务风险评价模型的具体构建过程，确定航运企业船舶融资租赁业务风险评价指标。

(3)模糊层次分析法(AHP)：利用模糊层次分析法(AHP)，确定各项评价指标的权重，以保证评价体系的科学性。

(4)统计分析法：运用统计分析方法，对实例进行综合分析，并评估航运企业船舶融资租赁业务的风险水平。

四、预期成果

1.航运企业船舶融资租赁业务风险要素的构建，确定船舶融资租赁业务的风险评价指标。

2.运用模糊层次分析法(AHP)，确定船舶融资租赁业务风险评价指标的相对权重。

3.根据实例，综合分析航运企业船舶融资租赁业务的风险特征，并评估航运企业船舶融资租赁业务的风险水平。

五、研究意义

本研究通过对基于ERM体系的航运企业船舶融资租赁风险评价进行探讨，具有以下几方面的意义：

1.为船舶融资租赁业务的有序、安全发展提供科学依据。

2.将ERM体系应用于船舶融资租赁业务风险评价中，展示ERM体系在企业风险管理方面的应用价值。

3.借鉴本研究方法，可为其他类似行业开展风险评价提供参考。

4.对于提高我国船舶融资租赁市场在全球市场中的竞争力有着积极的作用。