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银行征信信息安全自查报告

银行征信信息安全自查报告1

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格

按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审

慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号

严格保密，密码定期修改。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的

原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权

书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做

到无无权查询和越权查询。

并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询

者的个人隐私。

三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制

度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、

查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按

季度对其登记簿进行装订保存。

四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被

查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件

的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息

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绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。

五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的

原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以

个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系

统，合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管

授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登

记授权，后查询的原则办理查询业务。

自查人：xx银行征信信息安全自查报告2

__________分行个人金融部客户个人金融信息保护自

查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人

民银行__________支行《关于转发《关于金融机构进一步做

好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》_____

_____【20××】1号）和省分行（《关于开展客户个人金

融信息保护自查工作的通知》__________（【20××】2

号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边

改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工

作。现将自查情况报告如下

一、自查工作的组织情况

接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知

后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提

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出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部

门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点

负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作

小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经

理的履职及管理、X-PAD系统、CRM系统、个人征信系统、

银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等

环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自

查工作。

二、自查基本情况

（一）制度建设方面1、我行领导历来就十分重视保密工

作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保

密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了

以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息

保密工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设

办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信息

保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员

均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密工作方针政

策和法律法规。

2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，

措施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密

职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传

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递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，

均及时作出调整并上报省分行。

（二）系统管理情况我行健全内部控制制度,通过权限

管理设置,加强对X-PAD系统、CRM系统、个人征信信息系统

的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确

了管