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《外汇基础知识》ppt课件

目录CATALOGUE外汇概述外汇交易外汇汇率外汇风险管理外汇投资

外汇概述CATALOGUE01

外汇外汇是指外国货币或以外国货币表示的、能用来清算国际收支差额的资产。指外国货币，包括钞票、铸币等。包括外币支付凭证、外币有价证券等。可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。狭义广义外汇必须具备三个特点外汇的定义

不需要经过第三者批准，即可自由兑换成其他国家的货币。美元、欧元、英镑等都属于自由外汇。自由外汇又称协定外汇，是指未经批准不能自由兑换成其他货币或向第三国支付，但可以用来清算国际收支差额。记账外汇外汇的种类

外汇银行指经国家批准经营外汇业务的银行，包括总行和分支行。中央银行作为国家干预经济的重要手段，通过买卖外汇来控制本国货币供给和外汇储备，以调节外汇市场供求关系。外汇经纪人指专门从事外汇买卖中介业务的中间人。个人一些持汇人也会通过外汇市场兑换和转移资金。跨国公司及涉外机构主要通过外汇市场调整其国际债权债务或进行资本的调拨。外汇市场的参与者

外汇交易CATALOGUE02

买卖双方在成交后两个工作日内完成交割的外汇交易。即期外汇交易买卖双方在未来的某一特定日期按照约定的汇率进行交割的外汇交易。远期外汇交易买卖双方在两个不同的即期或远期汇率之间进行交换的外汇交易。掉期外汇交易买卖双方在交易所通过公开竞价的方式达成远期外汇合约，并在未来某一特定日期进行交割的外汇交易。外汇期货交易外汇交易的方式

银行间外汇市场外汇交易所电子外汇平台在线外汇平台外汇交易的场各大银行之间进行外汇交易的市场，主要通过电子交易系统进行。提供外汇交易服务的交易所，如纽约证券交易所、伦敦证券交易所等。提供外汇交易服务的电子平台，如福汇、嘉盛等。提供外汇交易服务的在线平台，如OANDA、XE等。

外汇交易的起始投资金额通常较低，适合小额投资者。投资门槛低外汇市场是全球24小时开放的，投资者可以在任何时间进行交易。24小时交易外汇交易通常提供高杠杆效应，使得投资者可以利用较小的资金控制较大的交易量。高杠杆效应外汇市场的流动性好，使得交易更加迅速和方便。流动性好外汇交易的优点

外汇汇率CATALOGUE03

汇率的决定因素购买力平价汇率主要由两国货币的购买力决定，购买力平价理论认为长期汇率是由两国物价水平决定的。利率平价短期汇率主要由两国利率差异决定，投资者为了追求更高的收益，将资金投入利率较高的国家，导致该国货币升值。宏观经济基本面汇率也受到一国经济增长、国际收支、通胀率等宏观经济因素的影响。

以一定单位的外币为标准，折合成若干单位的本币，如市场普遍采用的人民币对美元中间价即为采用直接标价法。直接标价法以一定单位的本币为标准，折合成若干单位的外币。间接标价法以美元为标准，折合成若干单位的其他货币。美元标价法汇率的标价方法

一国货币在外汇市场上相对于其他货币的价格上升。升值贬值波动风险一国货币在外汇市场上相对于其他货币的价格下降。由于市场供求关系的变化，汇率会出现波动。汇率波动会给涉外经济主体带来外汇风险，包括交易风险、折算风险和经营风险等。汇率的变动

外汇风险管理CATALOGUE04

汇率风险的产生汇率风险通常是由于企业或个人持有或运用外币计价的资产或负债时，由于汇率的波动而产生的。汇率风险指在一定时期内，由于汇率的变动，导致企业或个人以外币计价的资产、负债、收入和支出的价值发生变化，从而产生经济损失的风险。汇率风险的类型汇率风险包括交易风险、折算风险和经济风险等。汇率风险的定义

交易风险01指在以外币计价的交易中，由于汇率的变动导致实际支付或收取的本币价值发生变化的风险。折算风险02指在会计处理中，将以外币计价的财务报表折算成本币时，由于汇率的变动导致报表中的资产、负债和所有者权益的价值发生变化的风险。经济风险03指由于汇率的变动对企业未来现金流量的影响，从而影响企业的市场价值和竞争地位。汇率风险的类型

套期保值通过在外汇市场上进行套期保值操作，可以锁定外汇成本，避免汇率波动的风险。建立外汇风险管理机制企业应建立外汇风险管理机制，对外汇市场进行监测和分析，及时采取防范措施。调整价格和成本企业可以通过调整产品价格和成本来抵消汇率变动的影响，保持利润的稳定。多样化货币通过使用多种货币进行交易，可以分散汇率风险，减少单一货币对汇率变动的影响。汇率风险的防范措施

外汇投资CATALOGUE05

外汇投资的方式通过实际的货币兑换来赚取差价，适合初学者。利用杠杆原理，以较小的资金进行大额交易，适合有一定经验的投资者。通过预测货币对的价格变动来赚取盈利，无需实际持有货币。购买或卖出期权合约，获得赚取盈利的权利，适合风