电大国开形考任务 金融法规 模拟测试四2.pdfVIP

题目：（一）案情

乙公司向甲公司购买化肥，价值50万元，乙公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书

“不得背书转让”字样。甲公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给丙公司，丙公司为了偿付

贷款，又将其背书转让给某农机厂。农机厂于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该

汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。农机厂向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒绝，

农机厂无奈之下，将丙公司告上法庭。

（二）问题

1、汇票上记载“不得转让”字样，甲公司、丙公司能否将此汇票转让?说明法律依据。

2、本案中，甲公司和丙公司应承担什么责任?

3、农机厂能否行提示付款权和追索权?

4、银行拒绝付款的做法是否正确?说明理由。

5、农机厂应怎样实现其债权?

答案：案例一分析：

1、《票据法》规定：出票人在汇票上记载“不得转让”字样的汇票不得转让。甲公司不能

将此票据转让给丙公司。丙公司亦不能将此票据转让给农机厂。

2、甲公司在转让票据后，负有保证票据到期能够得到付款的责任，在票据不能得到付款

时，应承担连带债务人的责任。丙公司须对此票据承担付款的责任。

3、由于票据上记载不得背书转让，所以农机厂不能行使提示付款权。其追索权的行使也

有一定限制。票据法规定，记载有不得背书转让字样的票据，被背书人继续转让的，其后手不

得向背书人追索。

4、农机厂拒绝付款的做法不违反法律的规定。因为依照《票据法》第二十七条的规定，

票据的出票人在票据上记载“不得转让”字样，票据持有人背书转让的，背书行为无效。背书

转让后的受让人不得享有票据权利，票据的出票人、承兑人对受让人不承担票据责任。

5、农机厂可以向其直接前手行使追索权，或依票据法的规定提起诉讼。

题目：（一）案情：

甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司自1998年10月5日起，集中资金，利用

627个个人股票账户及3个法人股票账户，大量买入“深锦兴”(后更名为“亿安科技”)股票。

持仓量从1998年10月5日的53万股，占流通股的1.52％，到最高时2000年1月12日

的3001万股，占流通股的85％。同时，还通过其控制的不同股票账户，以自己为交易对象，

进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格和交易量，联手操纵“亿安科技”的股票价

格。截至2001年2月5日，上述四家公司控制的627个个人股票账户及3个法人股票账户

共实现盈利4.49亿元，股票余额77万股。

（二）问题：

上述四家公司的行为属于什么性质的行为?试述《证券法》的有关规定。

答案：案例二分析：

上述四家公司的行为属于操纵市场和法人以个人名义开立账户的法律禁止的交易行为。

《证券法》第71条规定：“禁止任何人以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险：1、通过单

独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价

格；2、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持

有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量；3、以自己为交易对象，进行不转移所有权

的自买自卖以影响证券交易价格或者证券交易量；4、以其他方法操纵证券交易价格。”《证

券法》第74条规定：“在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。”

题目：（一）案情：

王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用，并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责

任险，保险期限为一年，并交清了全部保险费。投保后两个月，王某的汽车被盗，王某立即向

当地公安机关报了案。不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后

司机弃车逃跑。该行人被送往医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。

王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求赔付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不

良使用造成的部分损失。保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤

的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿

责任，只能理赔王某车辆损失的部分。王某不服，向人民法院提起诉讼。

（二）问题：

1、保险公司应不应该为王某赔付被撞行人的医疗费？

2、本案的主要责任人应该是谁？

答案：案例三分析：

1、根据保监会2000年2月4日颁布的《机动车辆保险条款》第2条规定：第三者责任

险是指被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆的过程中，发生意外事故，致