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2024年基金从业考试历年常考点试题带答案

第1卷

一.单选题(共10题)

1.契约型基金(contractualfund)的参与主体主要为()。

A.Ⅰ.基金投资者

B.Ⅱ.基金管理人

C.Ⅲ.基金托管人

D.Ⅰ.Ⅱ

E.Ⅱ.Ⅲ

F.Ⅰ.Ⅲ

G.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

请看正确答案：G

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

解析：解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

2.()是期货交易(futurestrading)最大的特征。

A.保证金制度

B.盯市制度

C.对冲平仓制度

D.交割制度

请看正确答案：B

盯市制度

解析：解析：盯市是期货交易最大的特征，又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。

3.合伙企业破产，不能清尝到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求()清偿。

A.有限合伙人(limitedpartner)

B.全体合伙人

C.普通合伙人

D.特殊合伙人

请看正确答案：C

普通合伙人

解析：解析：合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。

4.从事私募基金业务的专业人员应当具备()

A.私募基金从业资格

B.证券从业资格

C.证券投资基金从业资格

D.基金管理公司高级管理人员任职资格

请看正确答案：A

私募基金从业资格

解析：解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。

5.不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金(indexfund)

请看正确答案：D

指数型基金

解析：解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。

6.()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司;中国证监会

B.基金托管人(fundtrustee);基金投资者

C.基金管理公司;托管人

D.基金管理公司;基金管理人

请看正确答案：C

基金管理公司;托管人

解析：解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

7.组织机构不包括()。

A.会员大会(generalassemblyofmembers)

B.理事会

C.专门委员会

D.协商大会

请看正确答案：D

协商大会

解析：解析：我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。

8.私募基金的合格投资者的净资产不低于(nolessthan)()万元的单位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

请看正确答案：B

1000

解析：解析：净资产不低于1000万元的单位。

9.根据《私募投资基金管理人内部控制指引》基金合同约定私募基金不进行托管的，私募基金管理人应建立保障私募基金()的制度措施和纠纷解决机制。

A.反洗钱

B.风险防范

C.投资者保护

D.财产安全

请看正确答案：D

财产安全

解析：解析：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》基金合同约定私募基金不进行托管的，私募基金管理人应建立保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

10.私募基金运行期间。基金合同发生重大变化。管理人应在()个工作日内向基金业协会报告。

A.10

B.5

C.2

D.3

请看正确答案：B

5

解析：解析：私募基金运行期间，基金合同发生重大变化。管理人应在5个工作日内向基金业协会报告。

二.多选题(共10题)

1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式(closed-end)基金提供了更好的激励约束机制，原因在于()。

A.封闭式(closed-end)基金份额固定，基金管理人的收入稳定

B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

C.封闭式(closed-end)基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加