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2024年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案

1、[题干]在银行承兑汇票市场上，银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保，成为票据的第二债务人，出票人负第一责任。()

A.对

B.错

【答案】B

2、[选择题]下列()不属于个人理财规划的内容。

A.教育投资规划

B.健康规划

C.退休规划

D.居住规划

【答案】B

3、[选择题]银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

D.设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户

【答案】B

【解析】银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

4、[题干]根据《合伙企业法》规定的普通合伙人对企业债务负()。

A.有限责任

B.无限责任

C.无限连带责任

D.连带责任

【答案】C

5、[题干]假设投资者于T日申购基金(非QDH基金)成功，投资者于()日起可赎回该部分基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】C

6、[题干]下列不属于金融期货交易制度的是()。

A.逐日盯市制度

B.大户报告制度

C.每月结算制度

D.强行平仓制度

【答案】C

【解析】期货交易的主要制度：①保证金制度。②每日结算制度。又称“逐日盯市”制度。③持仓限额制度。④大户报告制度。⑤强行平仓制度。

7、[题干]看涨期权的买方对标的金融资产具有()的权利。

A.买入B.卖出C.持有D.以上都不是

【答案】D

8、[试题]我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了客户()方面的风险特征。

A.风险分布

B.风险认知度

C.风险偏好

D.实际风险承受能力

【答案】C

9、[题干]索赔、理赔应当遵循的流程是()

A.提供索赔单证、出险通知、核定赔偿

B.核定赔偿、出险通知、提供索赔单证

C.出险通知、提供索赔单证、核定赔偿

D.核定赔偿、提供索赔单证、出险通知

【答案】C

【解析】索赔、理赔应当遵循以下流程：出险通知、提供索赔单证、核定赔偿。

10、[题干]既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是()。

A.成长型基金

B.平衡型基金

C.收入型基金

D.混合型基金

【答案】B

【解析】平衡型基金的资产构造既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。A项，成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益;C项，收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入;D项，混合型基金同时以股票、债券为主要投资对象，通过不同资产类别的配置投资，实现风险和收益上的平衡。

11、[题干]债券的即期收益率是()。

A.息票利息与债券面额的比值B.年息票利息与债券面额的比值

C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值

【答案】D

12、[选择题]变异系数越大，投资项目越优。()

【答案】X

【解析】变异系数越小，投资项目越优。

13、[题干]信托的当事人包括()。

A.委托人

B.受理人

C.受托人

D.受益人。E,管理人

【答案】ACD

【解析】信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托的当事人包括委托人、受托人、受益人

14、[题干]假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D、E五种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元、35元和20元。则该市场的股价平均数为()元。

A.10,5B.20C.22D.28

【答案】B

【解析】股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。

15、[题干]分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余。()

A.对

B.错

【答案】A

16、[题干]从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息?()

A.客户基本信息

B.个人兴趣爱好

C.客户财务信息

D.客户的个人生涯规划

【答案】C

17、[题干]QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。()

A.对

B.错

【答案】A

18、[题干]下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是()。

A.央行公布的贷款基准利率

B.市场利率

C.所挂钩标的资产的利息

D.所挂钩标的资产的表现

【答案】D

【解析】结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产(挂钩标的)的表现。

19、[选择题]我国证券交