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2023年初级银行从业资格之初级个人理财练习题

(一)及答案

单选题（共40题）

1、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（）。

A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开

发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务

B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待

C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务

【答案】B

2、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()

A.浮动收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.非浮动收益理财计划

D.固定收益理财计划

【答案】C

3、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

【答案】B

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4、年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金

流，下列不属于年金的是（）。

A.房贷月供

B.养老金

C.每月家庭日用品费用支出

D.定期定额购买基金的月投资款

【答案】C

5、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排

日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（）。

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.高原期

【答案】B

6、（2020年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收

益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（）元才可实现该目

标。

A.134320

B.150000

C.113485

D.127104

【答案】C

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7、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（）。

A.代理期间届满或者代理事务完成

B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

C.代理人亲属死亡

D.代理人丧失民事行为能力

【答案】C

8、现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以

3％的速度增长下去，年贴现率为6％，那么该产品的现值为多少（）

A.100000

B.50000

C.10000

D.1000

【答案】A

9、（2017年真题）以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（）。

A.市场交易活动的分散性

B.市场商品的特殊性

C.交易主体角色的可变性

D.市场交易价格的一致性

【答案】A

10、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风

险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。

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