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2022年-2023年中级银行从业资格之中级个人理财

通关考试题库带答案解析

单选题（共30题）

1、李海浪的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李

海浪目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿

子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增

长8％。资金年化投资报酬率4％。

A.今后每年的投资由2万元增加至3万元

B.增加目前的生息资产至28万元

C.提高资金的收益率至5％

D.由每年末投入资金改为每年初投入

【答案】A

2、商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风

险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资

风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。

A.保证收益型理财计划

B.非保本浮动收益理财计划

C.货币型理财计划

D.保本固定收益理财计划

【答案】A

3、在分红寿险中，下列选项不是分红最常见的红利选择的是（）。

A.抵交保费

B.购买缴清增额保险

C.退保净值

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D.增加保单保额

【答案】C

4、下列不属于中小企业私募债特征的是（）。

A.中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方

案，就可以推向市场，证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响

B.募集资金用途没有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款

C.中小企业私募债，不可补充企业流动资金

D.中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松

【答案】C

5、关于遗嘱的特征，下列说法错误的是（）。

A.遗嘱是一种单方法律行为

B.遗嘱是遗嘱人独立的民事行为

C.遗嘱人可以自己随意制定遗嘱的形式

D.遗嘱是于遗嘱人死亡后才发生法律效力的民事行为

【答案】C

6、对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根

据客户所提供的信息制作()。

A.资产负债表和收入支出表

B.现金流量表和收入支出表

C.收入支出表和报税表

D.资产负债表和损益表

【答案】A

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7、《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业[2011]300号）

中第四条对于建筑业，营业收入________万元及以上，且资产总额________万

元及以上的为中型企业。（）

A.8000；8000

B.5000；6000

C.6000；5000

D.8000；5000

【答案】C

8、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后

仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考

虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活

费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生