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2021年《银行业法律法规与综合能力》银行从业资格补

充卷（含答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（）。

A、诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

B、危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪

C、针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪

【参考答案】：C

【解析】：按照不同的划分标准，可以将金融犯罪划分为不同的类型，

其中根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员

职务犯罪。

2、（）是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）

的短期资金融通市场。

A、短期市场

B、货币市场

C、资本市场

【参考答案】：B

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以

内（含1年）的短期资金融通市场。

3、下列所列各项，不属于洗钱罪的上游犯罪的是（）。

A、破坏金融管理秩序罪

B、贪污贿赂犯罪

C、持有、使用假币罪

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【参考答案】：C

【解析】：洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐

怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗

犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，

协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式

协助资金转移，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得

及其收益的来源和性质的行为。

4、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地

区、部门和企业，这属于金融市场的（）。[2015年10月真题]

A、经济调节功能

B、资源配置功能

C、风险分散与风险管理功能

【参考答案】：B

【解析】：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融

通媒介，促进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的

再配置，使社会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和

有效利用。

5、商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相

适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的（）。

A、审慎原则

B、经济原则

C、有效原则

【参考答案】：B

【出处】2013年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：内部控制的经济原则是指商业银行内部控制要与商业银行的

经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

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6、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介

等专业化顾问服务属于（）。

A、投资管理服务

B、理财顾问服务

C、现金管理服务

【参考答案】：B

【解析】：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投

资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

7、贷款业务最主要的风险是（）。

A、操作风险

B、市场风险

C、信用风险

【参考答案】：C

【解析】：银行发放贷款给借款人，若借款人违约而不归还贷款，则银

行将损失巨额的资金。借款人违约不归还贷款的风险是信用风险，因此贷款

业务最主要的风险是信用风险。故