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个人理财试题及答案--第1页
《个人理财》试题及答案
二、单项选择题：
1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。
A、基金公司B、保险公司C、信托公
司D、律师事务所
D
2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势
地位的是_________。
A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实
业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全
以及保证预期收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
B
3、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。
A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面
B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面
C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面
D、以上都不正确
C
4、“中银理财”的经营层级分为_________。
A、理财中心、大户室B、理财
中心、大户室、理财专柜
C、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工
作室
C
5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？
A、教育投资规划B、健康规划C、退休规
划D、居住规划
B
6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不
同进行区分。
A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对
象D、风险损失结果
C
7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。
A、投机风险B、纯粹风险C、偶然风
险D、意外风险
B
8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人
理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建
个人理财试题及答案--第1页
个人理财试题及答案--第2页
立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和
监控理财计划。正确的次序应为_________。
A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，
II
C、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，
VI
D
9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。
A、资产负债表
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