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2023年反洗钱工作总结报告1

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，

营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人

民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工

认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开

展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、2023年营业部完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开

展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司

制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置

及主要职责。

(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部

相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，

营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)组织机构建设情况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务

管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料

和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的

有效开展。

(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关

客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合

规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身

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份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、

保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：

(1)在开户环节对客户身份识别

(2)客户相关信息资料变更

(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检

查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程

和审批制度进行办理。

(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、

代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部

未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关

金融服务;

(5)客户风险等级划分

根据公司2023年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上

半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

(6)2023年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识

别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存情况：

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营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务

资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分

为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录

由合规管理专员保管。

(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各

种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工

作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关

培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣

传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

4、营业部针对投资者的需要，