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2023年西藏银行从业资格考试真题卷（8）

本卷共分为1大题37小题，作答时间为180分钟，总分100

分，60分及格。

二、多项选择题（共0题，每题2分。每题的备选项中，有

多个符合题意）

1.关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，正确的是

()。

A：使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险

状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率

B：有助于提高监管机构的权威

C：确保监督部门能定期与银行业金融机构的董事或高级管

理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业

金融机构的经营管理现状

D：有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，确保

其安全经营

E：审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作

效率降低

2.行政处罚的种类有()。

A：警告

B：罚款

C：行政拘留

D：记过

E：开除

3.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有()的特征。

A：有自由的公司法

B：有严格的银行保密法

C：有严格的公司保密法

D：有宽松的金融规则

E：市场经济发达

4.下列属于监管部门对人的行政处分的措施是（）

A：撤职

B：判处罚金

C：记过

D：暂扣或者吊销许可证

E：降级

5.银行业金融机构有()的情形，由银监会责令改正。

A：未经批准设立分支机构

B：未经批准变更、终止

C：自行确定有关雇员的高额薪酬

D：违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

E：在人民银行规定的利率浮动范围内规定银行利率

6.现行的《银行业监督管理法》的适用范围包括()。

A：商业银行

B：政策性银行

C：中国人民银行

D：信托公司

E：基金公司

7.下列措施中属于中国银监会对违反国家有关银行业监督

管理规定的处罚措施的有（）

A：剥夺政治权利

B：经济处罚

C：停止从事银行业工作

D：责令停业整顿

E：取消董事、高级管理人员任职资格

8.下列属于中国人民银行直接检查监督权的有()。

A：执行有关人民币管理规定的行为

B：执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规

定的行为

C：执行有关外汇管理规定的行为

D：执行有关黄金管理规定的行为

E：代理中国人民银行经理国库的行为

9.国务院银行业监管机构或其省一级派出机构，应责令违反

审慎经营规则的银行业金融机构限期改正；逾期未改正的，

经上述机构负责人批准，采取()措施。

A：停止批准增设分支机构

B：限制分配红利和其他收入

C：限制资产转让

D：责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

10.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义

务主要有（）

A：健全反洗钱内控制度

B：建立客户身份识别制度

C：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保

存制度，保存10年以上

D：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制

度

E：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展

反洗钱培训和宣传工作

11.按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行

业金融机构进行处置的方式主要有（）

A：接管

B：重组

C：解散

D：撤销

E：依法宣告破产

12.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照

规定如实向公众披露()。

A：财务会计报告

B：风险管理状况

C：董事和高级管理人员变更事项

D：本机构工作人员的违纪情况

E：其他重大事项

13.根据《人民币利率管理规定》，金融机构的下列行为属于

利率违规行为（）

A：擅自提高或降低存、贷款利率的

B：银行高于法定利息吸收存款的行为

C：变相提高或降低存、贷款利率的

D：擅自以高利率发行债券的

E：变相以高利率发行债券的

14.下列可以对银行业金融机构实施责令暂停部分业务、停

止批准开办新业务的机构有（）

A：国务院银行业监督管理机构

B：中国人民银行

C：国务院银行业监督管理机构的省级派出机构

D：国务院国有资产监督管理机构

E：某省辖市的银行业监督管理机构

15.下列关于国务院金融机构的反洗钱职责说法正确的有