银行业专业人员职业资格中级个人理财(理财规划书制作的标准和流程)模拟试卷2.pdfVIP

银行业专业员职业资格中级个理财（理财规划书制作的标准

和流程）模拟试卷2

(总分：68.00，做题时间：90分钟)

一、单项选择题(总题数：12，分数：24.00)

1.下列不属于理财规划书的内容的是()。

（分数：2.00）

A.规划方案的执行

B.法律声明文件

C.理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露

D.客户的婚姻状况和身体健康状况√

解析：解析：客户的婚姻状况和身体健康状况不属于理财规划书的内容。

2.激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，客户寻找理财师服务的动因中，家庭

状况的改变不包括()。

（分数：2.00）

A.结婚、离婚

B.迁居移民

C.丧偶

D.离职或临近退休√

解析：解析：根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身情况的一些变化，

①资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈

赠或遗产等；②因为家庭状况发生改变：如结婚、离婚、丧偶、迁居移民等；③事业上的变化：如失业、

创业、离职或临近退休等。

3.理财规划书的主要结构不包括()。

（分数：2.00）

A.开场白

B.主要内容

C.其他内容

D.结尾√

解析：解析：一份专业理财规划书一般由以下几方面的内容构成：①开场白；②主要内容；③其他内容。

4.在()的方式下。理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

（分数：2.00）

A.为客户制定子女教育金规划

B.分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定√

C.为客户制定换购房的规划

D.为客户制定退休规划

解析：解析：理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序，逐个地为客户制定所谓的子女教育金规

划、退休规划、换购房的规划等，而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定，进行分

析和规划，并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。

也只有在这样的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

5.一份理财规划书的第一部分是开场白，这一部分内容不包括()。

（分数：2.00）

A.一封给客户的信

B.理财规划书的封面

C.法律声明文件√

D.理财规划书的摘要

解析：解析：一份理财规划书应当有自己的“开场白”，它包括了以下五个部分的内容或工作：①理财规

划书的装订；②一封给客户的信，向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项；③理财规划书

的封面；④理财规划书的摘要；⑤目录。

6.下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是()。

（分数：2.00）

A.各类假设

B.主要收支的基数

C.可配置投资性资产的额度

D.客户的成长环境√

解析：解析：为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。模拟环境的设置包

括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的额度。

7.在理财规划书的综合理财规划环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出明确的建议，其中

理财规划书中的投资规划建议不包括()。

（分数：2.00）

A.理财产品教育√

B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

C.对现阶段的资产配置的建议

D.对现阶段的产品配置的建议

解析：解析：理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：①投资理念教育；②对未来不同

阶段的投资预期报酬率的设定；③对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

8.理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。

（分数：2.00）

A.家庭主要成员的姓名、出生年月日

B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

C.理财重点以及中、长期理财目标

D.资产负债结构√

解析：解析：客户家庭基本信息包括：①家庭主要成员的姓名、出生年月日；②子女的学程阶段；③居住

地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；④寻求理财规划服务的直接原因；⑤目前比较关心的理财重

点以及中、长期理财目标。

9.在理财规划服务中，通常是以()的时点作为“规划元年”的开始。

（分数：2.00）

A.理财规划开始制订

B.理财规划正式实施√

C.理财规划书制作完成

D.理财师与客户正式建立合作关系

解析：解析：“现阶段”主要是指未来一年，在理财