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银行柜员考试：建行柜员合规考试考试试题四

1、单选?二级分（支）行会计负责人每（）对所辖全部重要空白凭证库检查一次。

A.旬

B.月

C.季

D.年

正确答案：D

2、多选?以下关于前台真实性审核说法正确的是（）。

（江南博哥）A.鉴别是否为伪造、复印、变造的票据；人工审核发现有异议的，应借助票据防伪反假鉴别仪进一步验证并换人确认

B.凭证记载的要素是否有涂改、伪造、变造的痕迹，可以更改的记载事项更改是否有原记载人签章证明

C.主要判断内部账转出、转入业务是否真实，是否为行内员工替换、重复办理的凭证

D.要素填写位置是否正确，是否超过栏位范围E.

正确答案：A,B,C

3、多选?基层机构申请单证调拨时，调入行经办人员须出具（）。

A.单位证明

B.身份证明

C.“中国建设银行重要单证出/入库单”

D.胸卡

正确答案：A,B,C

4、单选?整点间应只设一个出入口，并设置（）或配备锁具，安装防护门窗，并使用不带抽屉的专用操作台。

A.门禁系统

B.军事化

C.标准化

D.封闭式

正确答案：A

5、单选?我行信用卡按客户层级不同可分为（）。

A.VISA卡和万事达卡

B.普卡、金卡、白金卡、钻石卡

C.主卡和附属卡

D.个人卡和商务卡

E.单币卡和双币卡

正确答案：B

6、单选?对于未在我行贷款发放营业机构开立基本存款存款帐户的贷款客户，我行应为客户开立（）存入贷款资金。

A.基本存款帐户

B.一般存款帐户

C.专用存款帐户

D.临时存款帐户

正确答案：B

7、多选?以下（）存款人开立单位银行结算账户无需出具税务登记证。

A.企业法人

B.非法人企业

C.宗教组织

D.个体工商户

E.行政机关

正确答案：C,E

8、单选?小企业客户指符合小企业标准并经合法登记注册的各类所有制和各种组织形式的法人企业客户和非法人企业客户，其中（）除外。

A.金融企业、事业法人

B.金融企业、组织法人

C.大型企业、事业法人

D.中型企业、事业法人

正确答案：A

9、单选?经办行对待销毁的有价单证应按（）（或根据通知）进行清理并登记造册，集中退库上交二级分（支）行。

A.旬

B.月

C.季

D.年

正确答案：D

10、多选?禁止准入的分期商户包括有（）。

A.实际存在或涉嫌非法经营、违规经营的商户

B.提供中介、咨询、投资类商户

C.各类娱乐场所，如夜总会、卡拉OK、酒吧等

D.政府、公益组织等公益类商户

E.商户负责人（或法定代表人）有严重违法或不良信用记录的商户

正确答案：A,B,C,D,E

11、单选?“外汇”的划分口径按照外汇汇率的市场走势分为：硬外汇和（）。

A.软外汇

B.即期外汇

C.远期外汇

D.记账外汇

正确答案：A

12、多选?信用卡风险管理的手段有（）。

A.风险回避

B.风险预防

C.风险的分散转移

D.风险的补偿

正确答案：A,B,C,D

13、单选?钻石商务卡、白金商务卡和标准商务卡持卡人刷卡购买机票可分别获得（）航空保障。

A.3000万元、1000万元和100万元

B.2000万元、1000万元和500万元

C.2000万元、1000万元和100万元

D.2000万元、1000万元和50万元

E.2000万元、500万元和100万元

正确答案：A

14、多选?下列属于我行电子银行安全策略的是（）

A.短信服务

B.加强证书存贮安全

C.双密码控制

D.交易限额控制

正确答案：A,B,C,D

15、单选?由于资产和负债结构（如期限结构、利率结构、币种结构等）的不完全匹配，当利率、汇率等发生变动时，银行收益产生损失的风险被称为（）。

A.交易性市场风险

B.非交易性市场风险

C.信用风险

D.操作风险

E.组合风险

正确答案：B

16、单选?留学服务的积分扣减标准为（）。

A.10000分/人次

B.20000分/人次

C.30000分/人次

D.50000分/人次

正确答案：D

17、多选?企业网上银行可以为客户提供（）服务。

A.信息查询

B.资金划转

.代发代扣

D.国际业务

E.理财

正确答案：A,B,C,D,E

18、多选?柜面业务监测系统是指（）的风险管理应用系统。

A.实时获取营业性系统交易业务数据

B.根据定制的监测规则及参数，对可疑和违规交易信息进行实时预警

C.由监测人员及时处理

D.稽核人员也可处理

正确答案：A,B,C

19、单选?定向投资人是指具有投资定向工具的实力和意愿、了解该定向工具投资风险、具备该定向工具风险承担能力并自愿接受交易商协会自律管理的（）。

A.高端净值客户

B.机构投资人

C.普通投资人

D.特定投资人

正确答案：B

20、多选?103001凭证组合包括（）。

A.实时通付款凭证+进账单

B.借方记账凭证+特种转账贷方凭证

C.借方记账凭