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银行柜员考试：建行柜员合规考试必看题库知识点

1、单选?对公结售汇业务可分为即期业务、远期业务、掉期业务。远期业务在第（）个工作日或之后交割.

A.一

B.二

C.三

D.四

正确答案：C

2、单选?个人消费贷款中（江南博哥）额度贷款的额度最高为单户（）万元。

A.100

B.200

C.300

D.500

正确答案：A

3、单选?建设银行开展跨境人民币结算业务代理行网络遍布（）。

A.全国

B.亚洲地区

C.亚洲、美洲和欧洲

D.全球

正确答案：D

4、单选?我行融信通业务主要基于以下（）方式给予出口商融资。

A.大宗商品质押

B.中信保公司提供的出口信用保险

C.应收账款质押

D.上下游客户信用捆绑

E.客户信用

正确答案：B

5、多选?签署对账协议不规范包括（）。

A.未明确“对账频率”

B.未明确“对账单送达方式”

C.未明确“对账单加盖印鉴种类”

D.相关要素与集中对账系统不一致

正确答案：A,B,C,D

6、单选?操作风险经济资本＝（∑各产品线业务收入×β）×区域调节系数，其中β系数设置方式为（）。

A.各一级分行风险管理部设置

B.总行风险管理部统一设置

C.各一级分行经营部门设置

D.根据需要分级设置

E.根据监管规定设置

正确答案：E

7、单选?申请购车分期金额超过50万元的首付比例不得低于净车价的（）.

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正确答案：C

8、多选?在外币银团贷款中，借款人除了支付贷款利息外，还要承担一些费用，如（）。

A.承诺费

B.管理费

C.参加费

D.代理费

正确答案：A,B,C,D

9、多选?员工不得利用本人或本人控制的账户（）。

A.过渡客户资金

B.套取现金

C.虚增存款

D.调剂库存

正确答案：A,B,C,D

10、单选?冻结、扣划款项通知书与解除冻结、扣划款项通知书均应由（）依法送达。

A.查询单位

B.个人

C.有权机关执法人员

D.管辖行

正确答案：C

11、多选?建设银行员工行为规范中对员工职业道德的要求包括（）。

A.客户至上

B.服务为本

C.爱行敬业

D.诚信守约

E.勤俭节约

正确答案：A,B,C,D

12、单选?（）须在规定的时间内反馈信息核查情况和问题整改情况，对核查结果的真实性和有效性负责。

A.稽核人员

B.预警信息核查责任人

C.稽核响应人员

D.网点负责人

正确答案：B

13、单选?品牌文化是指企业经营的质量观、服务观、审美观等价值理念在品牌中的积淀，以及他们所代表的利益认知、情感属性、文化传统和（）的总和。

A.公司理念

B.企业传统

C.个性形象

D.风险认知

正确答案：C

14、多选?为客户办理吞卡领取时，经办人员须通过联网核查客户身份无误，且满足以下条件之一（），然后由领卡人签字确认后，将卡片交还持卡人。

A.持卡人身份证件上姓名与所领卡片正面字母（拼音或英文名称）或背面签名一致；

B.持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码验证；

C.能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式；

D.持卡人办理取款交易确认密码；

E.持卡人现场更改密码

正确答案：A,B,C

15、多选?集团公司能够利用企业网银实现对下级单位账户的资金进行（）等方式自动归集。

A.定时

B.定额

C.零余额

D.循环

正确答案：A,B,C

16、单选?预期损失是指损失分布的（）。

A.方差

B.最大值

C.最小值

D.均值

E.置信水平

正确答案：D

17、单选?善融商务分为几个商城（）.

A.1个

B.2个

C.3个

D.4个

正确答案：B

18、多选?分期商户在出现以下情形时，应解除与分期商户的合作协议，并保留相关责任的追索权（）。

A.商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的

B.商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的

C.商户泄露银行卡账户及交易信息

D.商户因经营不善，已破产或停业的

E.商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的

正确答案：A,B,C,D,E

19、多选?我行商户收单业务哪些岗位人员不得兼岗？（）

A.商户拓展人员与商户审批人员不得兼岗

B.商户审批人员与商户资料录入与复核人员不得兼岗

C.商户拓展人员与商户资料录入与复核人员不得兼岗

D.POS密钥前半部分与后半部分不得兼岗

E.商户资料录入及复核人员与POS密钥下载灌装人员不得兼岗，商户资料录入与复核人员不得兼岗

正确答案：A,B,C,D,E

20、单选?提供各地市营业机构地址与联系方式及ATM分布情况的网站服务是（）。

A.营业网点查询

B.网点查询

C.ATM查询

D.网点及ATM查询

正确答案：D

21、单选