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银行风险经理考试：操作风险骨理

】、单选风险经理检音金昨时，对『管摩人员进入金犀的，要调阅书而申批F

续，并调阅4控杳看（）是否夜场。

A.管庵员

B.押运人员

C.金库负责人

D.清点人员

正确案：C

2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存

现100万元的业务时.并未对所收现金卡把.遥说明该网点的C存在问题。

A.柜员由位管理

R.柜员行为管理

C.柜员现金箱管理

D.币:要空白凭还管理

止确答案：B

3、暮选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时•要池过臆控录像看杏库

人是否有（）动作。

A.开箱

B.开包

C.移位

D.快记

正确答案：A,B.C

4、单选风险经理检查联行查ifO查复业务时.应检查查询书与查复书是否-一

对应,查复时间是否在收到查询的＜）・

A.日终业务处理结束之前

B.第二个工作H上午之前

C.同一个工作日之内

D.24小时之内

正确案：B

5、爪选关键风险指标（KR1）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）

操作风险的预瞥是最有功效的.

A.高损

B.高频

C.低损

D.低频合

正确答案：A

6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于（）°

A.一个月

B.西个月

C.三个月

D.六个月

正确答案：A

7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是（＞・

A.对风险隐患进行事前识别，是指对巳经发生的风险事竹进行的分析.佥别，

主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容

B.对M险申•件进行事后识别，是指对12经发生的风险申件进行的分析盛别，

主婪分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容

C.对风险隐患进行事前吸别.是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进

彳r吉找、整别的过程

D.对风险事:件进行事后识HJ,是指对影响银行业务经莒活动的潜在风险隐患进

行查找、鉴别的过程

正确答案；B,C

8、单选肘已经发生的风险驱件进行的分析、鉴别，分析导致风险邪件发生的

原因、产生损失等内容的过程是操作风险讯别的《）。

A.事前识别

B.事中识别

C.事后识别

D.综合识别

正确答案；C

9、单选（）是•种特殊的操作风险。

A.法律风险

B.声誉风险

C.故略风险

D.以上均是

正确答案：A

10、多选卜•列类别峋险的控制要点描述正确的有（）・

A.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法

B.内部欺诈类网险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对

等内部控制措施.以及检查、行为排查、监控等手段

C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对夏核、监督检查、建

立肉位夷任等

D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强

教育培训等方面

正确答案：A,B,C,I）

11、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）°

、借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致

B.评估公司在评估报告中对房屋的描述匕实地调住报告有较大差定

C.贷款用途与营业执照中的经营范闱不吻合

D.面谈日期晚于房优H期

正确答案；A,8,C

12、名选操作风险管理伯息系统综合监控石板提供「芥种外部俏息梁道风险

监控的连接按钮，以卜那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接()。

A.审计系统

B.个人优质客户系统

C.信贷管理系统

D.法律系统

正确答案；A,D

13、•选风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些或点。

()

A.填报内容是否满足操作风险点标准

B.填报内容是否帝确反映了现实情况

C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号

D.填报内容是否明确指出责任部门

正确答案：A.B,C

14、单选因信息科技系统生产这行、应用开发、安全管理以及由于软件产

品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统

速度异常所导致的损失事件属丁•操作风险事件中的().

A.执行交割和流程管理

B.苜业中断和信息技术系统瘫痪

C.客户产品和业务活动

D.实物资产的损坏

正确答案：B

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