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银行廉政风险点及防控措施表

一、廉政风险点

风险点描述

职务便利银行员工职务之便利可能导致

行为不端，例如贪污受贿、滥

权挪用、违规套取利益等。

内部勾结银行内部员工与外部利益相关

方勾结，实施违法违规行为，

例如内外勾结贷款、内外勾结

洗钱等。

信息泄露银行内部员工故意或无意泄露

客户隐私信息，导致客户权益

受损。

清洗黑钱银行被用于洗钱活动，如将黑

钱通过银行转账、购买理财产

品等方式进行合法化。

不正当竞争银行员工涉嫌参与不正当竞争

行为，例如向竞争对手提供非

法交易信息。

不实披露银行以虚假、误导性的信息对

外披露，误导投资者、损害公

众利益。

违规操作银行违反相关法律法规规定，

如违规投资、违规承销、违规

融资等。

高风险业务银行从事风险极高的业务活

动，如高风险投资、高风险融

资等。

自我监管不力银行内部自我监管机制不健

全，监控不到位，容易导致廉

政风险产生。

外部环境不稳定银行所处的政治、经济、社会

环境不稳定，可能对银行产生

不利影响。

二、防控措施

1.建立健全内部监管机制

-设立内部监察部门，负责对员工行为进行监督检查，发现问

题及时进行处理。

-建立廉政风险评估和预警系统，及时发现和防范廉政风险。

-加强对员工的教育培训，提高员工廉政意识和风险防控能力。

2.强化内部审计和内部控制

-加强对银行业务流程和操作行为的内部审计，发现潜在风险

点。

-建立科学完善的内部控制制度，规范银行员工行为，减少行

为不端可能