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银行外包管理制度范文

银行外包管理制度

第一章总则

第一条目的和依据

为规范银行外包管理工作，保障银行外包业务的安全、可控和

高效运行，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，

制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于银行在运营中对外部机构外包的业务管理。外包

业务包括但不限于资金清算、信息技术、客户服务、安保等。

第三条定义

1.银行：指符合《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，

具备经营金融业务资质的银行机构。

2.外包：指银行将经营中的某些业务或功能委托给外部机构进

行处理的行为。

3.外包机构：指银行委托处理外包业务的具备相关专业能力和

经验的外部机构。

4.外包业务管理：指银行对外包业务的规划、执行和监控的全

过程管理活动。

第二章外包机构选择和合作

第四条外包机构选择原则

1.依法合规原则：外包机构应具备合法的运营资质和相关经验，

在互联网信息安全、数据保护等方面符合国家法律法规的要求。

2.专业能力原则：外包机构应具备处理相应业务的专业能力和

技术实力。

3.风险控制原则：外包机构应具备较好的风险管理和响应能力，

能够提供完善的风险评估和风险防范方案。

4.安全保障原则：外包机构应具备良好的信息安全管理体系，

确保客户信息和资金安全。

第五条外包机构选择程序

1.确定需求：银行应明确外包业务的需求和目标，并制定外包

业务管理计划。

2.预备调查：银行应对候选外包机构进行初步调查，了解其业

务情况、经验和信用等信息。

3.筛选候选机构：银行应综合考虑外包机构的综合能力、信誉

和风险管理能力，确定候选机构名单。

4.风险评估：银行应对候选机构进行风险评估，确保其能够满

足银行的风险控制要求。

5.合作协议：银行应与选定的外包机构签订外包合作协议，明

确双方的权责义务和业务流程。

6.监督检查：银行应对外包机构的业务运行情况进行监督和检

查，确保外包业务的安全和稳定运行。

第三章外包业务管理

第六条外包业务规划

银行应根据业务需求和战略规划，制定外包业务规划，明确外

包业务的发展方向和目标。

第七条外包业务执行

1.外包业务的执行应符合相关法律法规和合同约定，并定期进

行风险评估和现场检查。

2.外包机构应按照合同约定的服务内容和要求，履行相应的职

责，确保服务质量和安全性。

3.银行应与外包机构保持及时沟通，定期协商业务的调整和优

化，共同推动外包业务的高效运行。

第八条外包业务监控

1.银行应建立外包业务监控体系，对外包业务的安全和稳定运

行进行监控。

2.监控内容包括但不限于外包机构的资产负债状况、风险管理

情况、运营数据等。

3.银行应定期对外包机构进行评估，发现问题及时整改和调整。

第四章风险防范和处置

第九条风险防范

1.银行应制定外包业务的风险防范策略和应急预案，明确分工

和责任。

2.外包机构应建立完善的风险管理体系，加强业务流程和数据

安全保护。

3.银行应与外包机构共同加强业务监督和风险防范措施，控制

风险发生和影响的范围。

第十条风险处置

1.银行应建立风险处置机制，及时处理外包业务中的风险事件

和问题。

2.外包机构应配合银行进行风险处置工作，提供必要的信息和

支持。

3.银行应进行风险事件的跟踪和总结，整理经验教训，加强风

险防范和处置能力。

第五章法律责任和监督管理

第十一条法律责任

1.外包机构违反法律法规和合同约定，给银行造成损失的，应

承担相应的法律责任。

2.银行不履行外包管理职责，导致外包业务风险的发生和扩大

的，应承担相应的法律责任。

第十二条监督管理

1.银行应建立有效的外包管理制度和操作规范，确保外包业务

的安全、可控和高效运行。

2.监管机构应加强对银行的外包业务监管，对外包机构的资质

和运营情况进行评估和监督。

3.受托银行应加强对外包机构的监督和管理，及时发现和解决

问题，保护客户利益和银行安全。

第六章附则

第十三条本制度的解释权归银行所有，如有必要，可进行修

订和补充。

第十四条本制度自发布之日起生效。

第十五条本制度未尽事宜，按照相关法律法规和国家政策执

行。