新人入职金融理财客户营销KYC技巧培训课件.pptxVIP

金融理财客户营销KYC技巧培训汇报人：张某某

理财客户心理分析KYC技巧的应用不同类型的客户在理财中的表现目录

?#?1理财客户心理分析

地域（客户所在区域，与北上广深之间的对比）财富来源（创业、集成OR拆迁）行业（国企、事业单位等角度进行分析）资产规模（超高净值客户、高净值客户等）客户属性（风险厌恶型和风险追求型）从五大方面分析客户

分时间段的投资方法想客户所想，客户可能的收入支出计算法投资模型中的RRTTLLU从CFA角度，透视客户现金流需求

03他客户别人认为的客户需求01真客户客户真实的需求02自客户客户认为的自己深入了解你的核心客户

?#?2KYC技巧的应用

最近一次消费频率（Recency）关注客户最近一次购买产品或服务的时间及频率，用以判断其对服务的关注度，从而调整营销策略。消费频率（Frequency）研究客户购买产品或服务的规律性，评估客户的忠诚度，以调整营销策略。消费金额（Monetary）考虑客户每次购买的金额，判断其消费能力和购买力，进而调整营销策略。RFM模型

将客户按一定标准分类，了解不同类型客户的价值。进行客户分类执行推广计划制定留存策略针对不同客户类型制定推广计划，提高客户留存率。为留住高价值客户制定策略，提高客户满意度和忠诚度。030201客户生命周期价值（CLV模型）

?#?3不同类型的客户在理财中的表现

家庭理财型这类客户比较注重家