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LOGO金融理财销售中如何快速分析客户类型

CONTENT目录1理财客户心理分析2KYC技巧的应用3不同类型的客户在理财中的表现

理财客户心理分析一

地域（客户所在区域，与北上广深之间的对比）财富来源（创业、集成OR拆迁）行业（国企、事业单位等角度进行分析）资产规模（超高净值客户、高净值客户等）客户属性（风险厌恶型和风险追求型）从五大方面分析客户

分时间段的投资方法想客户所想，客户可能的收入支出计算法投资模型中的RRTTLLU从CFA角度，透视客户现金流需求

03他客户别人认为的客户需求01真客户客户真实的需求02自客户客户认为的自己深入了解你的核心客户

KYC技巧的应用二

最近一次消费频率（Recency）考虑客户最近一次消费的时间和频率，判断客户的活跃程度，决定是否与他们保持联系。消费频率（Frequency）考虑客户购买产品的频率和频次，判断客户的消费能力和购买习惯，制定更合适的销售策略。消费金额（Monetary）考虑客户每次购买的产品或服务的金额，判断客户的消费能力和价值观念，确定定价策略。RFM模型

进行客户分类根据客户需求、购买能力、地理位置等因素进行分类，更好地了解客户群体，为不同客户提供更好服务。执行推广计划针对不同客户群体实施不同推广计划，如促销活动、唤醒计划等，吸引客户参与更多活动或重新参与购买。制定留存策略针对活跃客户提供更多优惠活动或服务，针对低活