2023年01月招商银行北京分行2023年诚聘英才信息上岸笔试历年高频考点（难、易错点荟萃）附带答案详解.docxVIP

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2023年01月招商银行北京分行2023年诚聘英才信息上岸笔试历年高频考点（难、易错点荟萃）附带答案详解

第壹卷

一.法律法规(共20题)

1.洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A.开户阶段、转账阶段、归并阶段

B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

2.在授信审核中，银行（）负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。

A.风险管理部门

B.贷款调查评估人员

C.贷款审查人员

D.贷款发放人员

3.通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策