商业银行核心系统个人客户信息管理应用业务应急预案.pdfVIP

新一代核心系统个人客户信息

管理应用业务应急预案

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第1章.总则

1.1.目的和依据

为有效应对银行个人客户信息管理应用系统可能出现

的故障或事件，及时、妥善处理因系统或业务原因引发的紧

急事件，完善应急体系，规范系统的应急处置流程，建立动

态管理机制，维护客户的合法权益和银行的正常运营秩序，

最大限度地降低其危害程度，依据银监会《商业银行业务连

续性监管指引》（银监发[2011]104号）等制度规定，特编

制本预案，以供行内相关人员和机构遵照执行。

通过编制本预案，可以达到以下目的：

1.明确分行对个人客户信息管理的应急处置组织架构和

部门职责。

2.为个人客户信息管理的应急处置工作提供各项操作细

则，提高应急处置的效率和效果。

1.2.适用业务范围

本预案适用于银行分行个人客户信息管理应用系统及

关联的渠道系统故障或突发事件的应对工作。

1.3.突发事件场景

因自然灾害或系统故障等原因导致一个（含）以上网点

个人客户信息管理应用业务中断。适用场景示例如下：

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场景1：由于新一代核心系统发生故障，导致客户无法

在我行新建客户、修改客户信息等。

场景2：由于新一代核心系统发生故障，导致外围系统

（包括但不限于存款、借记卡、贷记卡、个贷、基金、保险

等）无法正常调用个人客户信息管理服务，无法查询、使用

客户信息等。

1.4.突发事件分级处置策略

突发事件发生后,相关部门应评估事件级别，并对不同

级别的突发事件通过启动相应级别的工作组织，调动不同

范围内的资源与人员，采取相应级别的处置方式开展工

作。在处置过程中,如有涉及紧急授权和越级汇报等相关内

容，要针对事件级别，明确启动条件、执行角色和各项工作

要点,并在各个流程环节中做出明确要求。系统突发事件分级

标准如下：

预警升级/降级标

事件定级标准（满足以下情形一点或几点）

准

一级系（一）由于业务服务中断或重要数据损毁丢失、、泄露、

统突发差错，对银行、客户和公众利益造成特别严重损害；

事件（二）在业务服务时段导致两个（含）以上网点个人客

户信息管理服务无法营业180分钟（含）以上；

（三）在业务服务时段导致一个网点个人客户信息管理

服务无法营业360分钟（含）以上；

（四）在业务服务时段导致两个（含）以上网点面向客

户资金交易、涉及账务处理且时效性要求较高的个人客户

3

信息管理服务中断360分钟（含）以上。

二级系（一）由于业务服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露、通过救治，恢复业

统突发差错，对银行、客户和公众利益造成严重损害；务无需切换异地

事件（二）在业务服务时段导致两个（含）以上网点个人客备份生产系统，由

户信息管理服务无法营业30分钟（含）至180分钟（不应急红色预警降

含）；为应急橙色预警。

（三）在业务服务时段导致一个网点的全部个人客户信

息管理服务无法营业180分钟（含）至360分钟（不含）；

（四）在业务服务时段导致两个（含）以上网点面向客

户资金交易、涉及账务处理且时效性要求较高的个人客户

信息管理服务中断180分钟（含）至360分钟（不含）；