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风险及风险管理导论课件

目录风险概述风险管理基础风险识别风险评估风险应对策略风险管理实施与监控

01风险概述Part

风险的定义风险的定义风险是指在特定情况下，某一事件发生的不确定性及其对目标产生负面影响的可能性。风险与不确定性风险与不确定性紧密相关，但两者有所区别。不确定性是指事件发生的可能性，而风险则涉及到事件发生的不利影响。风险与危险风险和危险是两个不同的概念。危险是指潜在的、可能引发事故的因素，而风险则涉及到这些因素转化为实际事故的可能性及其后果。

按性质分类风险可分为自然风险和人为风险。自然风险是由自然灾害、气候变化等自然因素引起的，而人为风险则是由人类行为、决策或操作失误等人为因素引起的。按来源分类风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指组织内部管理、操作、流程等方面存在的风险，而外部风险则是指外部环境、市场、竞争对手等因素引起的风险。按影响范围分类风险可分为局部风险和全局风险。局部风险只影响组织的某个部分或某个项目，而全局风险则可能对整个组织或多个组织产生广泛的影响。风险的分类

可衡量性虽然风险的发生具有不确定性，但通过历史数据、概率统计等方法，可以对风险进行评估和衡量，以帮助组织做出相应的风险管理决策。客观性风险是客观存在的，不以人的意志为转移。无论人们是否意识到，风险都可能发生并产生影响。不确定性风险的发生时间和影响程度是不确定的，具有随机性和偶然性。可变性随着时间、环境、技术等因素的变化，风险也可能发生变化，有些风险可能会消失，也可能会产生新的风险。风险的特性

02风险管理基础Part

总结词风险管理的定义是指通过识别、评估、控制和监控风险的过程，以降低潜在事件对组织目标的影响。详细描述风险管理是一个系统性的过程，它涵盖了对组织内外部环境中各种潜在风险的识别、评估、控制和监控。这个过程的目标是减少风险事件的发生概率和影响程度，从而确保组织的稳健运营和可持续发展。风险管理的定义

风险管理的目标风险管理的目标是保护组织资产、提高运营效率、降低不确定性以及增加组织整体绩效。总结词风险管理的核心目的是确保组织在面临潜在风险时仍能保持稳定和高效运营。通过有效的风险管理，组织可以减少不必要的损失，提高对市场变化的应对能力，增强战略执行效果，从而提升整体绩效。详细描述

风险管理包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个基本步骤。总结词风险管理过程始于风险的识别，即找出可能对组织产生负面影响的事件和情况。随后进行风险评估，包括衡量风险的概率、影响程度以及确定风险等级。在识别和评估风险后，组织需要采取相应的措施来应对风险，降低其潜在影响。最后，通过持续的监控来跟踪风险的变化情况，确保风险管理策略的有效性。详细描述风险管理的基本步骤

03风险识别Part

1423风险识别的方法风险清单法通过列举可能的风险因素，形成风险清单，以便全面了解潜在风险。风险调查法通过问卷、访谈等方式，深入了解特定领域的风险情况。财务报表分析法通过分析财务报表，识别潜在财务风险。环境分析法通过分析内外部环境变化，预测可能的风险。

风险识别的过程确定风险识别目标明确风险识别的目的和范围，为后续工作提供指导。制定应对措施根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。信息收集收集与风险相关的各种信息，包括历史数据、市场动态等。风险评估对收集的信息进行分析，评估潜在风险的性质和程度。

SWOT分析通过分析内部优势、劣势和外部机会、威胁，识别企业面临的风险。PEST分析从政治、经济、社会、技术四个方面分析企业外部环境，识别相关风险。敏感性分析通过分析不同因素变动对目标的影响，识别关键风险因素。决策树分析通过构建决策树模型，对多种可能结果的风险进行预测和管理。风险识别的工具与技术

04风险评估Part

风险评估的方法定性评估基于专家判断和经验，对风险进行主观评估。定量评估运用数学模型和统计分析，对风险进行客观量化的评估。综合评估结合定性和定量方法，全面考虑各种风险因素，进行综合评估。

风险评估的过程确定评估目标明确风险评估的目的和范围，确定需要关注的风险领域。风险监控与更新持续监控风险的变化，及时调整和更新评估结果。收集信息收集与风险相关的数据、资料和信息，为评估提供依据。风险评估对识别出的风险进行量化和定性分析，确定风险的等级和优先级。风险识别识别潜在的风险因素、风险事件和影响，分析其可能性和影响程度。

风险矩阵将风险因素按影响程度和可能性进行分类和排序，形成风险矩阵图。敏感性分析分析不同因素变化对风险的影响程度，确定关键因素。决策树分析构建决策树模型，对多种风险因素进行概率分析和决策选择。压力测试模拟极端情况下的风险情景，评估组织在压力下的应对能力。风险评估的工具与技术

05风险应对策略Part

风险规避总结词通过消除或避免潜在风险因素来降低风险发生