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全面风险管理指引

XX公司继续坚持“资金归集平台、资金结算平台、资金

监控平台、金融服务平台”这一职能定位，紧紧围绕“流动

性管理兼顾效益”为总目标，通过运用适合的风险管理方案，

实施风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立

健全风险管理体系。现根据公司战略规划，特制定本指引。

一、风险管理组织架构

公司建立了良好的公司治理结构，通过完善《公司章程》

及相关制度，明确了董事会、专门委员会、高级管理层、风

险管理部、业务部门、稽核部在实施风险管理中的职责。

（一）董事会

董事会是公司风险管理的最高决策机构，对风险管理的

有效性向股东会负责，主要履行以下职责：

1.确定公司风险管理总体目标、政策；

2.批准公司年度风险管理报告，定期获得关于风险水平

和管理状况的报告；

3.批准审计委员会或内部审计部门提交的关于风险管

理有效性评价的报告；

4.了解和掌握公司面临的重大风险及其风险管理现状，

做出有效控制风险的决策；

5.决定公司风险管理和内部控制基本制度；

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6.监督高级管理层对各项风险进行适当管理，确保其采

取必要的措施有效地识别、计量、监测与控制风险。

7.督导公司风险管理文化的培育。

（二）董事会专门委员会

风险管理委员会可在董事会的授权下，履行以下职责：

1.审议公司风险管理总体目标、政策；

2.审议公司年度风险管理报告，获得关于风险管理水平

和管理状况的报告；

3.审议公司重要业务的风险管理方案和重大风险管理

应对策略；

4.审议公司风险管理组织机构设置及其职责方案；

5.审议公司风险管理和内部控制基本制度；

6.董事会授权的其他风险管理事宜。

（三）高级管理层

高级管理层对风险管理工作的有效性向董事会负责，主

要履行以下职责：

1.根据董事会确定的风险管理战略及政策，负责制定风

险管理的策略、程序和方法，定期审查并监督执行，全面掌

握公司风险管理状况，定期向董事会提交风险管理报告；

2.明确各部门风险管理职责以及风险管理报告的路径、

频率、内容，督促各部门切实履行风险管理职责，以确保风

险管理体系的正常运行；

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3.为风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要

的经费、设置必要的岗位、配置合格的人员、为风险管理人

员提供培训、赋予风险管理人员履行职责所必需的权限等；

4.及时检查、修订并监督执行有关风险管理和内部控制

制度，纠正内部控制中存在的问题；

5.负责建立有效的风险管理考核评价机制。

（四）风险管理部

风险管理部负责风险管理日常工作，主要履行以下职责：

1.研究提出风险管理政策、策略和基本流程；

2.研究提出公司风险管理体系建设方案，组织拟定和实

施涵盖各项业务的风险管理制度、程序和方案；

3.组织公司开展风险识别工作，报告风险评估结果；

4.设立公司主要风险指标体系，指导相关部门进行风险

监测，对风险进行提示；

5.组织制定重大风险管理方案，并协助实施；

6.研究提出公司风险管理报告；

7.分析公司风险管理体系有效性，提出改进方案；

8.负责组织资产质量五级分类管理工作；

9.按照内控分离原则，可作为信贷评审委员会、投资决

策委员会等的组织部门；

10.负责组织建立公司内控制度体系，牵头各部门建立规

章制度；

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11.组织开展公司风险管理培训，培育公司良好的风险管

理文化；

12.组织协调公司全面风险管理的其他相关工作。

（五）业务部门

各业务部门是风险管理的一线部门，主要履行以下职责：

1.建立健全本部门的风险管理内部控制措施，确保各项

制度、程序和方法的实施；

2.开展本部门的风险识别分析与评估计量；

3.对本部门职责范围内的风险因素及风险指标进行日常

监测；

4.研