保险合规培训课件.pptxVIP

保险合规培训课

件

contents

•保险合规概述

•保险法规及监管政策

•保险公司内部合规管理

•保险业务合规操作实务

•保险合规风险识别与防范

•保险合规监管与法律责任

•保险合规培训总结与展望

目录

01

CATALOGUE

保险合规概述

合规的定义与重要性

保险行业合规现状

随着保险市场的快速发展，监管部门不断出台新的政策法规，加强市场监管。

部分公司存在合规管理漏洞，从业人员合规意识不强，导致市场乱象频发。

保险公司逐渐认识到合规的重要性，加强合规文化建设。

监管政策不断完善

合规意识逐步提高

仍存在挑战与问题

01

提高合规意识

通过培训，使从业人员充分认识到合规的重要性，树立合规意识。

提升合规技能

学习并掌握合规管理的方法和工具，提高风险防范和应对能力。

掌握合规知识

深入了解保险法律法规、监管政策、行业规则等，为实际工作提供指导。

推动公司合规文化建设

通过培训，促进公司内部形成良好的合规氛围，推动公司合规文化的建立和发展。

培训目的与意义

保险法规及监管政策

02

CATALOGUE

针对不同保险业务领域的具体规定，如财产保险、人身保险等。

规定保险的基本原则、保险合同、保险公司组织形式等。

规范保险市场行为，保护消费者权益，维护市场秩序。

保险法规体系

保险法

保险监管政策

国家层面发布的关于保险业的政策文件，指导保险业发展方向。

监管措施与手段

如现场检查、非现场监管、行政处罚等，确保保险公司合规经营。

保险监管制度

包括市场准入、业务监管、偿付能力监管等方面的制度。

监管政策与制度

法规与政策共同作用于市场

法规和政策共同构成了保险市场的监管体系，规范市场行为，保护消费者权益。

政策推动法规完善

随着保险市场的发展，政策不断调整，推动相关法规的修订和完善。

法规为政策提供依据

保险法规为监管政策的制定提供了法律依据和框架。

法规与政策的互动关系

保险公司内部合规管理

03

CATALOGUE

合规管理报告路线

建立合规管理报告路线，确保合规管

理部门能够及时、准确地向高级管理

层和董事会报告合规风险和管理情况。

合规管理岗位设置及职责

在关键业务部门和分支机构设置合规

管理岗位，配备合格的合规管理人员，

确保业务开展符合法律法规和监管要

求。

设立专门的合规管理部门，明确其职

责和权限，确保合规管理工作的独立

性和权威性。

合规管理组织架构

合规管理部门设置及职责

合规管理制度与流程

合规激励机制

合规问责机制

建立合规激励机制，将合规表现纳入员工

绩效考核和奖惩体系，鼓励员工积极参与合规管理工作。

制定员工行为准则，明确员工在业务活动

中的合规要求和禁止性行为，引导员工自觉遵守法律法规和监管要求。

建立严格的合规问责机制，对违反法律法

规和监管要求的员工进行严肃处理，并追究相关责任人的责任。

通过公司内部宣传、培训、知识竞赛等多

种形式，普及合规知识，提高员工合规意识。

合规文化建设

保险业务合规操作实务

04

CATALOGUE

严格执行核保程序

建立完善的核保程序，对投保申请进行认真审核，确保所承保的风险符合公司风险承受能力和业务发展规划。

充分了解被保险人情况

在承保前，应对被保险人的风险状况进行充分了解和评估，包括其财务状况、信用记录、历史赔付情况等，以便制定合理的承保条件和费率。

严格遵守法律法规

在承保过程中，必须严格遵守国家法律法规、监管规定以及公司内部管理制度，确保业务操作的合规性。

妥善保管承保资料

对承保过程中涉及的各类资料，应妥善保管，确保信息的完整性和安全性，以便后续管理和核查。

承保业务合规操作

公正、客观地进行理赔调查

在理赔过程中，应公正、客观地进行调查，充分听取各方意见，确保理赔处理的公正性和合理性。

对被保险人提交的理赔材料，

应进行认真审核，确保其真实、完整、合规，对于不符合要求的材料，应及时通知被保险人补充或更正。

在接到报案后，应迅速启动理

赔程序，及时与被保险人或其代理人取得联系，了解事故情况并指导其提供相关证明材料。

对于符合赔付条件的案件，应

及时支付赔款，确保被保险人的合法权益得到保障。

理赔业务合规操作

认真审核理赔材料

及时响应报案

及时支付赔款

建立完善的投资决策机制

建立完善的投资决策机制，明确投资决策流程和权限，确保投资决策的科学性和合理性。

定期报告和披露

定期向监管部门和公司管理层报告资金运用情况，及时披露相关信息，确保资金运用的透明度和公信力。

资金运用合规操作

严格遵守投资规定

在资