银行营业机构柜员岗位设置指引(综合柜员制).pdfVIP

0xx银行营业机构柜员岗位设置指引

（综合柜员制）

为加强内部控制，优化劳动组合，提高工作效率，规范营业机构

综合柜员制下柜员岗位设置，明确岗位职责，制定本指引。

一、岗位设置及人员配备标准

（一）主管柜员：2+N人（N=1）

1、主管柜员为派驻营业部经理和业务主管，业务主管必须取得

营业部经理任职资格。营业部经理柜员角色设为“网点主管”,柜员

级别设为B。业务主管柜员角色默认为“综合柜员”，柜员级别为C；

营业部经理离岗时，经营业部经理转授权或经上级行授权，业务主管

柜员角色修改“网点主管”,柜员级别修改为B。

2、如对公与对私业务不在同一办公区域，或开设低柜，可增设

个人业务主管，负责个人业务的审核和授权工作。个人业务主管必须

取得营业部经理任职资格，柜员角色设为B。

（二）前台综合柜员3+N人，柜员级别设置为C或D。

（三）后台综合柜员2+N人，柜员级别设置为C或D（业务量

小的机构可以不设后台柜员岗位，由前台柜员交叉复核）

前台综合柜员及后台综合柜员中，应保证3名柜员同时当班（节

假日保证2名柜员同时当班），固定保管汇票专用章、结算专用章的

柜员不参加轮班。

（四）低柜柜员：0+N人

1

营业机构在具备条件情况下，经批准可开设低柜，并根据业务量、

客户量等因素配备兼职或专职低柜柜员。柜员级别设为C或D。

（五）其他专柜柜员：0+N人

如管辖行根据营业机构业务种类及其业务量，批准开设其他业

务专柜（如公积金专柜、财政业务专柜、理财业务专柜等），则分别

增设专柜柜员，级别设为C或D。

（以上N≥0，营业机构可根据窗口开设数量、业务量、营业时

间、新员工占比等实际情况确定。）

二、岗位制约原则

（一）保管汇票专用章（汇票专用章印模）、本票专用章的柜员

应与保管银行汇票、银行承兑汇票、银行本票等重要空白凭证的柜员

以及保管密押器（如有）的柜员相分离，必须遵循章、证、押（压）

三分管的原则。

（二）保管单位开户证实书、单位定期存单、权利凭证等重要空

白凭证的柜员应与保管业务公章的柜员相分离。

（三）保管业务公章的柜员应与保管票据交换章的柜员相分离。

三、柜员岗位职责

（一）主管柜员职责

营业部经理负责按照《xx银行营业部经理派驻制管理办法》的

规定，对营业机构会计结算工作和柜台业务履行审核、授权、监督、

检查的职责。负责保管《重要物品保管和交接登记簿》。

2

营业部经理和业务主管同时当班时，业务主管在坚持岗位制约原

则下，既可履行前台综合柜员职责，又可履行后台综合柜员职责；营

业部经理离岗时，经营业部经理转授权或经上级行授权，业务主管履

行营业部经理职责。

（二）个人业务主管职责

1、作为个人业务专柜柜员，直接办理个人业务，并可参与轮班。

2、如遇营业部经理临时离岗，可作为主管柜员，履行零售业务

的审核、授权、监督、检查等职责。

3、如营业机构对公与个人业务不在同一办公区域，负责个人业

务柜台（含低柜）相关业务的审核和授权工作。

（三）前台综合柜员职责

负责独立处理所有前台的对公及零售柜台业务，其中固定保管结

算专用章、汇票专用章的柜员不参与轮班。具体职责包括但不限于：

1、负责办理个人客户开销户、现金存取、转账汇划、国债、理

财、基金、信用卡、代理业务、网银、手机银行签约等。

2、受理对公客户活期、定期等开销户及客户信息变更申请，负

责对公账户资料的整理，归档保管。负责在账户管理系统中处理对公

账户开户、修改、销户业务等。负责印鉴更换维护和印鉴卡管理。

3、受理客户提交的各种结算票据，负责初审票据的合法性、真

实性和完整性，核对印鉴、支付密码，并在业务系统中做相应操作；

负责维护验印设备和票据鉴别设备。

4、负责受理银行汇票、银行本票等票据签发业务；