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《个人理财》教学大纲教案

一、教学目的

理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。通过《个人理财》课程的教学，使学生较全面地了解理财的基础理论和基本知识；了解理财规划的整个过程及其背后的基本原理；熟悉我国现行的各类理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。

二、教学内容、教学目标及学时分配

第一章个人理财概述

课时：2学时

教学目标

（1）了解个人理财的必要性

（2）理解个人理财的概念和内涵。

（3）熟悉个人理财的步骤。

（4）掌握个人理财的基本原则和相关理论。

教学内容

第一节个人理财的必要性

一、什么是个人理财

二、个人理财的目标和效果

三、财富积累途径

四、个人理财规划

第二节基本原则和相关理论

一、个人理财的基本原则

二、个人理财的相关理论

思考与练习：

1．比较个人理财与机构理财的异同点。

2．如何确立一个符合自身实际情况的理财目标？

3．获取预期的个人理财效果需要做哪些方面的努力？

4．简述个人理财在各生命周期中的运用。

5．试分析家庭生