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银行工作者反洗钱知识测试题库及答案

1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自

然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人

或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

3.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实

不能认定

4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是

（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公

司应当（A）

A.分别提交大额交易和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.两个报告均不需要提交

6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客

户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原

则