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2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案

单选题（共40题）

1、在复利条件下。下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有

（），其中；FV-终值；PV-现值；i-每期利率:n-期数:m-每期付息次数。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司再融资的方式有()

A.I、II

B.I、II、III

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】B

3、政府发行债券所筹集的资金可用于（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

4、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施

意见》

B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科

创板上市公司持续监管办法（试行）》

C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范

和管理细则

D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披

露、交易规则等主要内容

【答案】C

5、关于金融互换交易下列说法正确的是（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

【答案】A

6、外部评级的特点与优势主要在于（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

7、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险

【答案】D

8、套期保值的基本做法是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

9、下列选项中，属于证券服务机构的有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

10、下列关于债券交易方式的说法中错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致

B.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行

C.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日

交割和约定日交割三种

D.深圳证券交易所和上海证券交易所规定为次日交割

【答案】D

11、假设某基金在2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为

9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管

费为人民币（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441

【答案】C

12、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理

人的投资管理活动中，资金投资面临（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险

【答案】B

13、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，

获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起

人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

【答案】A

14、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内

容，如需调整，应及时报（）核准。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国农业发展银行

【答案】C

15、（）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其

他业务营运的起点和基础。

A.负债业务

B.资产业务

C.表外业务

D.中间业务

【答案】A

16、下列属于商业银行发行的金融债券的是（）。

A.①②

B.③④

C.②③

D.①④

【答案】C

17、中央银行采取的旨在影响银行系