2023版金融市场对公交易知识竞赛题库含答案.pdf

2023版金融市场对公交易知识竞

赛题库含答案

判断题

办理代客人民币利率互换业务，可以质押他行定期存单作为低风险担保

措施。（对）

办理对公即期结售汇业务，洗钱风险等级为中风险（含）以下，高风险

客户须进行增强型尽调。（对）

办理金融衍生业务，营业机构营销或销售人员应具备营销或销售序列任

职资格以及衍生产品营销资格。（对）

办理人民币利率互换业务，互换合约期限落在6个月（不含）-1年期（含）

以内的，我行向客户收取名义本金2%的保证金。（错）

不能针对他行贷款、银团贷款叙做利率互换。（错）

采用成本法估值的债券，债券存续期间的到期收益率会有波动。（错）

出口押汇等国内外汇贷款按规定进入经常项目外汇结算账户并办理结

汇的，企业原则上应以自有外汇或货物贸易出口收汇资金偿还。在企业

出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还上述国内外汇

贷款时，贷款银行可按照审慎展业原则，为企业办理购汇偿还手续，并

于每月初5个工作日内向所在地外汇局报备有关情况。（对）

代客即期结售汇业务的币种，包括美元(USD)、欧元(EUR)、英磅(GBP)、

巴西雷亚尔(BRL)、南非兰特(ZAR)等多种外汇。（对）

当出口企业直接面临当地(非美元)货币贬值风险时，可使用NDF远期买

入美元方向交易来规避汇率风险。（对）

当客户有浮动利率外币负债时，假如客户预期未来利率有上升的可能，

可通过办理外币利率上限（Cap），获得市场利率上升后，市场利率高

于约定固定利率（执行价格）的差额利息，达到锁定负债最高成本的目

的。（对）

电子交易平台和手机银行结售汇交易额度与企网交易额度共用。（对）

对公客户办理网上银行即期结售汇，仅可通过实时交易方式。（错）

对公客户办理网上银行即期结售汇，可通过实时交易、询价交易、挂单

交易方式进行。（对）

对公客户办理衍生产品交易时，洗钱风险等级为低风险（含）以下，中、

高风险客户须进行增强型尽调。（错）

对公客户可以通过企业网银办理外汇买卖掉期交易，包括实时交易、挂

单交易和询价交易。（错）

对于购买大宗商品的企业，为规避原材料价格上涨风险，可与我行签订

远期买入合约，提前将到期时的买入价格锁定为合约约定的固定价格。

（对）

对于购买大宗商品销售的企业，为规避商品价格下跌风险，可与我行签

订远期卖出合约，提前将到期时的卖出价格锁定为合约约定的固定价

格。（对）

浮动亏损与保证金（授信）比例超过80％的商品业务，客户应及时追加

保证金（追占授信）。（对）

浮动亏损与保证金（授信）比例超过80%的衍生产品业务，客户应及时

追加保证金（追占授信）。（对）

浮息贷款+浮转固IRS=固息贷款（对）

固息贷款+固换浮IRS=浮息贷款。（对）

国际市场上能观察到的LIBOR利率期限最长不超1年，掉期利率作为

LIBOR利率在不同期限内的平均水平起到了延长LIBOR利率期限的作用，

因此，市场上多用掉期利率曲线与LIBOR曲线来构造一条零息曲线。（对）

结售汇远期差额交割，是交易双方按照事前约定的远期汇率与定价日制

定汇率或实时汇率轧差计算损益并以人民币交割。（对）

客户按照我行交易报价买卖外汇时，我行不收取手续费。（对）

客户办理网银即期结汇，无需提交交易额度申请书，营业机构可在客户

实需的基础上，参照以往历史交易、经营情况等综合情况，为企业设置

一段时间内的总额度，以满足其合理正常的交易需求。（对）

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易不限于普通欧式期权，可

以在一段时间内办理交割。错

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于欧式期权，期权费

须为人民币。对

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于普通欧式期权，只

能在固定日期办理交割。对

客户可通过电子银行渠道办理一年以内全额保证金或占用授信方式下

经常项目贸易下人民币外汇掉期签约交易。对

客户可以通过工商银行网银渠道办理即期结售汇业务的办理时间为法

定工作日周一至周五9：30~23：30。（对）

客户买入期权不需占用授信或缴纳保证金。对

客户卖出期权需要占用授信或缴纳保证金。（对）

客户需要在未来一段时间内销售大宗商品。可通过买